通过企业网银代发工资或批量财务支付流程.docVIP

通过公司网银代发工资及批量财务支付操作流程 通过公司网上银行代发工资的优势： 通过公司网银代发工资可以有效节约公司财务成本，足不出户，即可办理代发工资业务，并且公司员工可以自行登录我行网站，自助查询工资发放情况，对于银行，则可有效分流柜台压力，节约银行成本，大幅提高非柜台业务占比，网上银行支持7*24小时服务，客户可随时办理。 注意事项： 代发工资的公司帐户类型必须为支票户，我行的公司网上银行业务不支持单位结算存折帐户。 在农业银行公司网银界面中，付款业务的二级菜单中既包含代发工资菜单，又涉及财务支付菜单，两者作用不同：凡帐户类型为基本账户，且在网上银行柜面注册系统中开通为代发工资并输入工资总额等项目的，使用付款业务下的代发工资功能；凡在柜面系统中仅开通了批量代付业务和单笔代付业务的，使用付款业务下的财务支付-批量支付代发。 被代发收款方账户类型支持农行个人借记卡、准贷记卡及省内存折 网点客户申请注册公司网银，最佳先用5222交易查询、补录账户要素。否则账户要素不全，复核时提醒38/39开头的错误。 5017交易为客户开通代付业务，不输入94账户的时候，为只开通单笔代付；输入94账户的时候，为既开通批量代付，又开通单笔代付。客户的同一种代付类型如需要由开通单笔升级为开通批量代付，必须通过5019删除，然后通过5017再次开通。5018交易只能用来维护单笔代付限额和工资总额，不能用于修改代付账户和代付94账户。 根据人民银行有关业务管理办法规定，银行为公司代发工资时必须为公司设定工资总额，并在每次发工资时进行核减。未设定代发工资总额的客户需先到网点设定工资总额，才可通过新版公司网银代发工资（设定工资总额用5018交易）。 三、银行柜面操作流程：开始注册 开始注册，审核客户提供资料是否齐全 是否在我行开立单位结算账户（支票户） 开立单位结算账户 注册公司网银渠道（5003录入联动5004、5005交易） 5015录入交易复核（复核5003联动5004、5005） 开通代付业务 5017 申请证书5009 下载公司网上银行证书 激活证书（5013录入） 激活证书（5015复核）换柜员 用管理员0001登陆公司网银设立权限 公司网银 制作完毕 1、开通代付业务（5017） 交易描述 本交易为已开通网上银行业务的公司开通代付业务。通过本交易可以维护公司的代收业务付款账号以及94账号，设定单笔转账限额。如要进行代发工资、奖金操作，需要通过本交易设定工资总额限额。 输入界面及说明 界面一： 输入项说明： 机构证件类型：必选项，按“空格”或“回车”键，系统将默认的机构证件类型以列表形式显示出来，涉及：组织机构代码(610001)、组织机构代码占位号码(619996)、机构证件类型代码、重号机构证件类型代码、移植重号机构证件等。 机构证件号码：必输项，根据客户提供的信息输入。 界面二： 业务类别:工资、奖金项界面 业务类别：除工资、奖金项以外的类别界面 业务类别：自定义业务类别界面 输入项说明： 客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码：系统自动显示，不可修改。 业务类别：必选项。客户可以选择11种系统已定义好的类型，涉及：工资、奖金(01)、投资本金和利息(02)、个人债权转让收益(03)、个人贷款转存(04)、证券交易结算资金(05)、期货保证金(06)、继承赠与款项(07)、保险理赔与退保(08)、纳税退还(09)、农副产品销售收入(10)、公务报销(11)。（其中，选择工资、奖金的时候，系统校验付款账户必须为我行开立的基本结算账户；并允许录入“工资总额限额”栏，每次代发的工资的总额不能超过此金额，见界面三）。除去已定义好的业务类型外，客户可以选择自定义业务类型，系统规定客户输入自定义业务类别说明，见界面四）。 单笔转账限额：必输项。假如业务类别中选择的是“工资、奖金”类别，则增长一项输入要素工资总额限额。 工资总额限额：此项只有业务类别选择工资、资金时为必输项，系统自动校验代付账号是否为公司基本账户 自定义业务类别说明：客户业务类别选择自定义业务类别时显示，并可以输入。 代付账号：必输项，单位卡（折）不能作为代付账号；代付账号必须为网银渠道的注册账户；系统自动添加省市代码，柜员可以输入自行决定是否输入省市代码。 代付94账号：选输项，94账户的开户机构必须与代付账户一致，系统自动添加省市代码，柜员可以自行决定是否输入省市代码。假如代付94账号为空，则只开通单笔代付，否则批量与单笔同时开通。每个代付类型相应一个94账号。 界面三： 输入项说明： 本交易需要三级主管授权。 界面四： 输入项说明： 是否要提交数据：必选项。点击“否”界面不动，按ESC返回四级菜单的界面。点击“是”经系统检证后，提醒交易成功，按ESC或+退出继续，并进入输