基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库附答案（综合题）.docx

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库 第一部分 单选题(800题) 1、（2016年真题）以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（ ）。A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.“一对多”服务【答案】：D 2、（2017年真题）下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（ ）。A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率B.基金认购费由销售机构收取C.基金认购费归入基金资产D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减【答案】：B 3、基金募集失败时，基金管理人应在基金募集期限届满后（　　　）内返还投资者已缴纳的款项，并加计（　　　）A.30日，银行同期存款利息B.15日，银行同期存款利息C.30日，银行同期贷款利息D.15日，银行同期贷款利息【答案】：A 4、基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（　　）。A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理【答案】：A 5、出现下列（　　）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D 6、（　　）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。A.持续性B.专业性C.适用性D.服务性【答案】：B 7、(2017年)基金管理人应当在基金份额发售的（　　　）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2B.1C.5D.3【答案】：D 8、（2018年真题）关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是（ ）。A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价【答案】：A 9、CPPI是通过比较（　　　），进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。A.投资组合现时净值与投资组合价值底线B.投资组合现时净值与单个资产价值底线C.单个资产现时净值与投资组合价值底线D.单个资产现时净值与单个资产价值底线【答案】：A 10、基金行业的本质是（　　　）。A.资产管理行业B.投资咨询行业C.资产托管行业D.中间介绍行业【答案】：A 11、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（　　）个月。A.3B.6C.12D.36【答案】：A 12、（2018年真题）关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（ ）。A.基金的历史规模和持仓比例B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例C.基金的未来业绩展望D.基金成立以来有无违法行为发生【答案】：C 13、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（　　）。A.规范性B.专业性C.服务性D.适用性【答案】：D 14、丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1.5%，则丁先生可得到的认购份额为（　　　）。A.1970443.35B.1999940C.2000060D.1970503.35【答案】：D 15、（2019年真题）基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为（ ）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】：C 16、(2017年)监管机构对基金机构检查的主要内容包括（　　　）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】：A 17、下列属于QDII基金禁止性行为的是（　　）。A.购买政府债券B.购买可转让存单C.购买房地产抵押按揭D.购买银行承兑汇票【答案】：C 18、在合规管理的原则中，（　　）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A.公正性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】：B 19、(201