江西财经大学金融学院2020级《个人理财(初级)》考试试卷(432).pdf

我尽一杯，与君发三愿：一愿世清平，二愿身强健，三愿临老头，数与君相见。——《白居易》 江西财经大学金融学院 2020 级《个人理财（初级）》 课程试卷（含答案） __________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________ 1、判断题（10分，每题1分） 1. 主动型基金是通过主动管理，力求取得超越基金组合表现的基金，主动型基金通 常被称为指数基金。（ ） 正确 错误 答案：错误 解析：依据投资基金理念不同，基金可以分为主动型基金和被动型基金。主动型债券 基金是广发基金通过主动管理，力求取得超越基金组合表现的基金；被动型一般不主动寻 求超越市场的表现，一般选取特定指数作为跟踪对象，以复制追踪对象的表现，因此，被 勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备 忍一句，息一怒，饶一着，退一步。——《增广贤文》 动型基金通常被称为指数基金。 2. 开放式基金的流动性很好，特别是货币市场基金，通过申购和赎回的方式实现。 （ ） 正确 错误 答案：正确 解析：开放式基金通过申购和赎回实现转让，流动性强，但可能需要支付一定的手续 费。一般来说，商家可以在每个交易日交易日随时申购、赎回，因此具备非常好的便利性 和流通性。不同的基金具有不同相同的流动性，从基金赎回角度来判断，货币型基金的资 金流动性较高，一般是 T ＋1 或 T ＋2 到账；债券海富通一般为 T ＋2 或 T ＋3 到账；股票 型基金一般为 T ＋4 或 T ＋5 到账。 3. 购买成长型基金的投资者可按时获得基金派发的股息。（ ） 正确 错误 答案：错误 我尽一杯，与君发三愿：一愿世清平，二愿身强健，三愿临老头，数与君相见。——《白居易》 穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》 解析：购买收入型基金的投资者可按时获得基金派发的；优秀企业绝不会基金一般不 会直接将股息分配给投资者，而是将股息再投资业务于市场，以追求更高的回报率。 4. 个人理财业务在我国的形成时期是在 20 世纪 90 年代。（ ） 正确 错误 答案：错误 解析：商业银行个人理财业务在我国金融业务的形成时期是从 21 世纪初到 2005 年， 20 世纪 80 年代末到 90 年代是我国商业银行个人理财业务业务的萌芽阶段。 5. 一般而言，人们对退休后的财务资源要求比较低。（ ） 正确 错误 答案：错误 解析：大多数退休人士的收入较退休前有较大的差距，而退休人士往往对其退休后的 生活品质极为关注，很多兴趣爱好退休前因为工作繁忙而留至退休后去 ，因此对退休后的 非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮 良辰美景奈何天，便赏心乐事谁家院。则为你如花美眷，似水流年。——《汤显祖》 财务资源要求非常高。 6. 货币市场基金同时以股票、债券为主要投资对象，通过不同资产类别的配置投资， 实现风险和收益上的平衡。（ ） 正确 错误 答案：错误 解析：混合型基金以股票、债券和货币市场工具为进行投资对象，资产投资通过多种 不同资产类别的配置投资，实现风险和收益的平衡；货币市场基金仅以货币市场工具为投 资项目对象，具有低风险、低收益、高流动性的特征。