法律合规部内控合规2023年上半年并表管理情况报告.doc

PAGE PAGE 1 法律与合规部*0*3年上半年并表管理 情况报告 总行计划统计财务部： 根据并表管理工作要求，现将我部门*0*3年上半年并表管理工作执行情况报告如下： 一、总体情况 我部门按照年初制定的《并表工作计划》，稳步推进在合规内控、操作风险管理、案防管理、法务管理、消费者权益保护等方面的相关工作。总体来看，村镇银行在内控合规、案防管理、消费者权益保护等方面的工作机制得到了进一步优化，规章制度更加完备，管理措施更加精准。 二、制度建设 根据村镇银行前期制度修订计划，需制定、修订或废止制度145个。截至*0*3年6月，村镇银行已正式印发制度136个，废止制度4个，尚有*个修订制度未按计划完成，主要原因为相关业务尚未开办，需待业务开办后再进行修订。我部将持续督促村镇银行结合实际情况有序完成修订计划，加快制度体系建设。 三、并表管理执行 1.合规内控方面：一是指导村镇银行优化*0*3年度合规执行考评方案，进一步细化考核内容，明确考核标准；二是指导村镇银行执行常态化报送受到外部相关调查、处罚等信息，以便总行及时掌握风险信息，防范风险；三是指导村镇银行从内部控制环境、风险识别与控制、内部控制措施、信息交流与反馈等方面对*0**年度的内部控制情况开展自我评价，查找不足并明确纠正措施，以进一步提升内部控制水平。四是指导村镇银行制订责任追究委员会工作细则，确保问责及时准确。 *.操作风险管理方面：一是将村镇银行的操作风险管理情况纳入评估范围，对村镇银行操作风险整体情况进行评价，并表后集团层面来看，我行操作风险水平为低。二是就指导协助村镇银行优化操作风险监测指标取数途径，通过数据调研，确认了部分操作风险监测指标将由人工填报逐步转为由业务系统自动取数，加强业务数据信息的提取，提升业务数据价值。三是指导村镇银行开展季度操作风险关键风险指标监测和损失数据收集，落实风险预警和识别。四是指导村镇银行优化*0*3年度各机构操作风险管理考评方案，通过细化考评要点进一步明确操作风险管理工作要求，发挥考核正向作用。 3.案防管理方面：一是深入传导案防意识，向村镇银行推送季度案防学习资料，传达季度案防工作会议精神，要求村镇银行充分解读重点监管文件，结合内外部案防形势，开展警示教育，规范制度建设，下大力气补足内控缺陷，塑造合规文化。二是指导村镇银行开展*0**年案防自我评估工作，自评得分98分，结合案防工作组织、案防工作执行等方面工作规范，对标监管指标查缺补漏，进一步完善机制体制建设。积极配合监管开展案防监管评价，监管评分85.5分，获评绿牌。三是指导村镇银行开展“防范非法集资宣传月”宣传活动，丰富宣传形式，帮助社会公众提高风险识别能力，营造防范非法集资的良好氛围。 4.法务管理方面：一是将南康赣商村镇银行法律风险管控情况纳入集团法律风险管理体系，对其法律问题进行解答，引导村镇银行充分发挥自身所聘请的外部法律顾问作用。二是指导村镇银行建立法治教育培训工作机制，指导其开展“民法典宣传月”、百万网民学法律、赣南表嫂来学法等一系列普法教育宣传活动，提升法律素养和依法合规办事能力。 5.消费者权益保护方面：一是指导村镇银行从体制建设、机制与运行、操作与服务、教育宣传、纠纷化解五大方面，总结主要做法和成效，分析消费者权益保护薄弱环节，提出整改措施和工作安排，形成自评报告报送监管。二是指导村镇银行开展*0*3年“315消保宣传周”“普及金融知识万里行”“守住钱袋子”等大型宣传活动，充分利用线上线下相结合的方式，集中举办一系列丰富多彩的宣教活动。三是组织村镇银行开展消费者权益保护专项培训及测试，有效的加强消费者权益保护队伍建设。四是指导村镇银行规范投诉处置，及时快速响应客户诉求，保障好消费者合法权益。 三、存在的问题 1.内控合规执行力有待进一步提高。通过村镇银行在各项检查中发现屡查屡犯的问题，究其原因，部分员工对制度学习理解不到位，合规意识淡薄，内控合规管理制度得不到有效落实。 *.操作风险监测指标有待优化。从风险监测指标结果来看，有部分指标的阈值直接套用赣州银行，与村镇银行的经营实际不符合，阈值设定有待优化。 3.案防管理主动性有待强化。从上半年度日常案防管理报送情况来看，村镇银行未开展案件风险排查整改后评价工作，反映出对案防工作执行不到位，工作主动性有待进一步加强。 4.消费者权益保护机制有待完善。投诉处理重视度不够，投诉台账登记不全，未及时开展重大消费投诉应急演练；消保审查力度不够，未将可能影响消费者的制度、业务规则、协议条款等纳入审查范围。 四、下阶段工作计划 1.合规内控管理方面，以“双基管理建设年”为契机，加强制度宣导，提升教培实效，树牢合规文化；围绕行内控薄弱环节，坚持问题导向，强化整改提升；完善问责流程，建立高效快捷的责任追究机制。