分行2023年上半年合规风险管理情况报告.doc

2023年上半年合规风险管理情况报告 总行法律与合规部： 根据《上海某州银行合规风险管理办法》（上海某银发〔2021〕341号）文件精神，为进一步加强合规风险管理，促进依法合规经营，我支行为规范业务运营，强化员工行为规范，增强全员操作技能，降低合规风险，现对2023年上半年合规风险进行了自查，现将自查情况汇报如下： 一、合规风险总体情况和主要风险点 2023年上半年我支行对支行重点业务、日常业务进行检查，并形成相应的作业记录及自查报告，上报总行的相关部门，各营业网点也能定期组织员工学习有关的案防合规文件，支行每月组织员工集中培训学习总行下发的相关制度与文件。 2023年上半年支行发放的贷款能够严格执行信贷发放操作流程，严格执行贷款“三查”制度，客户经理在发放贷款前能够对借款人、担保人的资信状况、担保能力等情况真实性、完整性进行实地尽职调查并核实，对授信申请人和授信项目的合规性、合法性、安全性等情况进行审查、审批，支行对贷款的审批能够严格执行审贷分离制度，能够定期开展授信业务风险滚排工作。在柜面业务上，支行整体上能够严格执行总行、人行、银监的文件监管要求，在风险合规上，未发生重大违规风险，仅存在一些操作方面的差错。 二、报告期合规风险状况的变化情况 支行未发生风险案件情况。 三、合规风险管理工作开展情况 根据总行制度要求，支行要求全体员工要加强学习，提高风险防控能力，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，定期组织员工对最新的岗位操作流程和有关制度办法学习，认真梳理会计条线中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守，信贷业务操作方面，支行要求信贷条线人员加大各项业务的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项内控制度，加大制度执行力度，支行能严格按总行下发的相关文件要求、操作流程认真管理和操作。严格对违规行为的责任认定与追究，并按照员工轻微违规积分管理办法及员工失职行为管理办法内容进行相应的问责。 四、已识别的违规事件和合规缺陷 （一）为客户办理理财POS刷卡业务时资料留存不规范。 （二）未执行文明优质服务以及执行业务流程中未做好客户沟通解释引起的投诉。 五、重大合规风险事件 上海分行未发生重大合规风险事件。 　　六、已采取的纠正措施 对以上发现的合规缺陷，支行认真查找原因并进行剖析，对经办人员和复核人根据相关制度进行加强学习、积分扣除等相关问责，对差错部分内容要求网点进行再学习再总结。 七、下一年度合规风险管理计划 进一步加强合规风险管理工作，提高员工防控风险能力。 2、支行定期不定期对网点员工的行为规范、业务操作进行检查，对检查出来的问题进行通报，对相关责任人进行问责，督促员工加强业务技能学习。 上海分行 2023年6月30日