金融科技合规实务 教学大纲、试题及答案.docx

《金融科技合规实务》教学大纲 【课程名称】金融科技合规实务 【适用专业】高等职业院校金融科技、金融科技、互联网金融类专业 【建议学时】54学时 【建议学分】3学分 1. 前言 1.1 课程性质 《金融科技合规实务》是金融科技方向的一门专业核心课程，是金融科技专业方向学生从事金融科技领域业务所必须掌握的知识结构。本课程的教学目的是让学习者掌握有关金融科技监管的基本理论和基本知识，增强对金融科技监管在业务创新与监管中所处重要地位和作用的认识，了解我国金融科技监管体系，熟悉金融科技各类业态的具体监管规定，合法合规进行业务操作。 1.2课程设计思路 为了使学生适应各企事业单位对于与金融科技风险管理与合规运营相关的岗位要求，课程主要介绍我国金融科技监管体系和具体业态法律法规，并配有丰富的已判决诉讼案例，和与岗位能力匹配的实训任务，帮助学生在了解法律法规规定的同时，掌握风险管理和合规操作的职业能力。 课程设计从金融监管框架入手，帮助学生了解我国金融及金融科技的监管体系及具体监管规则，通过丰富的案例解析及重点法规条例讲解，帮助学生了解金融科技具体业务的监管框架及重点。 2．课程目标 （1）知识目标 了解我国金融监管体系及金融法构成 了解我国互联网监管体系及目标 了解金融科技各业态业务模式、法律关系 了解金融科技各业态监管具体规则及要求 （2）能力目标 培养学生以法学角度剖析金融业务； 能运用法律法规等条例规定分析一般的金融科技业态和现象； 能运用法律法规进行案例分析和解读。 （3）素质目标 培养法理思维 树立金融风险防范、业务合规理念 3．课程内容和要求 课程总学时数 54 (理论20，实践30，机动4) 项目一： 金融科技监管概述 通过本章了解国内外金融科技发展态势、监管概况，了解金融科技监管体系和监管规则。 计划 学时 6 学习任务名称 学习内容 教学方法 学时 分配 任务一 金融科技发展态势 案例法、讨论法 2 任务二 国内外金融科技监管概况 案例法、讨论法 1 任务三 国内外金融科技监管规则 案例法、讨论法 1 任务四 监管制度实训 实训 2 项目二： 大数据金融监管 通过本章了解大数据金融定义、形式、业态发展与监管。 计划 学时 6 学习任务名称 学习内容 教学方法 学时 分配 任务一 大数据金融定义、形式 案例法、讨论法 1 任务二 大数据金融业态发展 案例法、讨论法 1 任务三 大数据金融监管 案例法、讨论法 1 任务四 案例分析 案例法、讨论法 1 任务五 大数据金融监管实训 实训 2 项目三： 智能投顾监管 通过本章了解智能投顾定义、形式、业态发展与监管。 计划 学时 6 任务一 智能投顾定义、形式 案例法、讨论法 1 任务二 智能投顾业态发展 案例法、讨论法 1 任务三 智能投顾监管 案例法、讨论法 1 任务四 案例分析 案例法、讨论法 1 任务五 智能投顾实训 实训 2 项目四： 区块链金融监管 通过本章了解区块链金融定义、形式、业态发展与监管。 计划 学时 6 任务一 区块链金融定义、形式 案例法、讨论法 1 任务二 区块链金融业态发展 案例法、讨论法 1 任务三 区块链金融监管 案例法、讨论法 1 任务四 案例分析 案例法、讨论法 1 任务五 区块链金融实训 实训 2 项目五： 数字货币监管 通过本章了解数字货币定义、形式、业态发展与监管。 计划 学时 6 任务一 数字货币定义、形式 案例法、讨论法 1 任务二 数字货币业态发展 案例法、讨论法 1 任务三 数字货币监管 案例法、讨论法 1 任务四 案例分析 案例法、讨论法 1 任务五 数字货币实训 实训 2 项目六： 互联网支付监管 通过本章了解互联网支付定义、形式、业态发展与监管。 计划 学时 6 任务一 互联网支付的概念及特征 互联网支付业务模式 案例法、讨论法 1 任务二 互联网支付主体法律关系 互联网支付业务风险 案例法、讨论法 1 任务三 核心法规 其他相关法规和行业自律 案例法、讨论法 1 任务四 案例分析 案例法、讨论法 1 任务五 互联网支付实训 实训 2 项目七： 互联网保险监管 通过本章了解互联网保险定义、形式、业态发展与监管。 计划 学时 4 任务一 互联网保险概念及特征 互联网保险业务模式 案例法、讨论法 1 任务二 核心法规 其他相关法规和行业自律 案例法、讨论法 1 任务三 案例分析 案例法、讨论法 1 任务四 互联网保险实训 实训 1 项目八： 互联网众筹监管 通过本章了解众筹融资定义、形式、业态发展与监管。 计划 学时 4 任务一 众筹融资概念及特征 众筹融资业务模式 案例法、讨论法 1 任务二 商品众筹监管 股权众筹监管 其他相关法规和行业自律 案例法、讨论法 1 任务三 案例分析 案例法、讨论法 1 任务四 互联