银行营业机构柜员管理办法.docx

PAGE PAGE 1 银行营业机构柜员管理办法 第一章　总　　则 第一条　为加强柜员管理，提高营业机构运营效率和服务质量，有效防范临柜业务操作风险，根据银行岗位管理有关制度、规定，结合银行柜员管理实际，制定本办法。 第二条　本办法所称“柜员”，是指银行各级对外营业机构中，拥有生产系统操作员号并从事交易处理或业务授权的人员。 只开放生产系统查询或管理功能的人员（如运营主管等），不纳入柜员管理范畴。 本办法所称“生产系统”，目前专指“银行综合应用系统（以下简称“ＡＢＩＳ”）”。若ＡＢＩＳ被其它相关系统所替代，则指该替代系统。 第三条　柜员的基本职责是，树立以客户为中心的理念，为客户提供安全、高效、优质的交易服务。 第四条　本办法适用于银行各级对外营业机构。 第二章　基本规定 第五条　柜员管理的基本原则： （一）不相容岗位相分离原则。各行应合理设置柜员岗位，做到职责明确。其中，不相容岗位必须严格分离。 （二）安全、高效原则。各行应综合考虑营业机构业务实际和内控要求，合理确定柜员劳动组合与操作权限，确保业务安全、高效运行。 （三）责权利相统一原则。各行应建立与柜员岗位职责对应的权利和责任匹配机制，充分发挥柜员的积极性和主动性。 第六条　柜员实行准入管理，任职应符合相关条件。 第七条　柜员实行分级、动态管理。柜员岗位共分为六级，一级为最低级，六级为最高级，原则上逐个等级考核晋级；特别优秀的，也可越级晋级。经考核不合格的，降级使用。 柜员越级晋升需由上一级管理行审批（支行所属网点柜员越级晋升应由二级分行审批），其中，越级晋升为五、六级柜员的，应由一级分行审批。 第八条　柜员号管理实行“一号一人”，柜员号的使用应保持相对稳定。柜员应按规定管理密码和指纹信息。 第九条　柜员轮岗换岗、休假、离职应履行有关审批手续，并按要求办理交接。 第十条　各级行要建立柜员培训制度。柜员的培训包括岗前培训与在岗持续培训。 柜员岗前培训由人力资源部门负责；操作技能及临柜业务公共部分培训由运营管理部门负责，运营管理部门同时牵头负责柜员持续培训的管理；产品和业务部门负责本条线业务、产品培训，运营管理部门参与、配合。 第三章　柜员职责与权限 第十一条　柜员的主要职责包括： （一）受理客户业务办理申请，正确、高效地办理各项业务。 （二）按要求处理错账、挂账等特殊交易，配合做好查询、冻结、扣划等业务，积极配合各项内外部检查。 （三）按要求领用、保管、上缴现金、重要空白凭证、有价单证、印章、机具等物品。 （四）营业期间，按要求保管相关原始凭证、记账凭证及各类纸质表格等业务资料。 （五）在规范完成交易业务的前提下，向客户推介我行产品； （六）负责办理职责权限范围内的其他业务。 第十二条　柜员应严禁下列行为： （一）利用工作便利，贪污、挪用、截留、诈骗客户或银行资金和权利凭证。 （二）盗窃、套取、伪造、变造及擅自印制、销毁重要空白凭证或有价单证。 （三）私自刻制、伪造或变造、盗用、销毁我行印章，以及利用工作之便从事诈骗、融资等非法活动。 （四）与持卡人勾结，帮助持卡人套取现金。 （五）伪造、变造支票等票据影像信息。 （六）为客户提供虚假对账单、虚假余额查询单、虚假出资证明、存款证明或其它资信证明。 （七）其他严重违反规章制度的行为。 第十三条　对于单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的，柜员应予抵制并向相关部门报告。 第十四条　由于坚持原则受到不公正待遇，柜员有权向本级领导或上级行有关部门反映，维护自身合法权益。 第十五条　柜员有权利也有义务抵制、制止或举报可能造成我行声誉或资金损失的行为。 第四章　柜员岗位管理 第十六条　柜员任职的基本条件： （一）具有良好的职业道德，遵纪守法，尽职守则、无重大不良行为和违规记录。 （二）取得上级行规定的相关从业或任职资格，特殊岗位还应获得监管等相关部门要求的资格。 （三）具备岗位所要求的基本专业技能，熟悉生产系统业务操作。 第十七条　柜员进入工作岗位前，必须经专业、操作技能测试，测试结果作为柜员岗位初次定级的依据。 柜员的专业和技能测试由上级行运营管理部门牵头负责。测试内容应包括临柜业务知识、生产系统操作技能和其它专业能力。 第十八条　柜员晋级应满足下列条件： （一）原则上有下一级岗位工作经历。 （二）通过相应等级的专业和技能测试。 （三）当年年度考核结果为称职（含）以上，且最近两年年度考核结果无“不称职”记录。 第十九条　柜员晋升为六级柜员，应满足以下条件： （一）原则上具有大专（含）以上学历。 （二）工作六年（含）以上，且原则上有下一级柜员一年（含）以上工作经历。 （三）连续三年工作未发生重大差错、事故。 （四）连续三年年度考核为优秀。 在总行、一级分行、二级分行组织的技能竞赛等比赛中取得优秀