银行营业机构工作考评办法.docx

PAGE PAGE 1 银行营业机构工作考评办法 第一章　总　　则 第一条　为全面提升全行运营基础管理水平，加强运营操作风险管理，充分发挥运营管理工作在全行业务经营中的支持和保障职能，根据总行加强基层和基础管理工作要求及有关制度，制定本办法。 第二条　加强运营基础管理，要按照打造一流商业银行的战略目标要求，以强化临柜操作风险控制为主线，以提升临柜业务效率、服务经营转型为目标，持续推进“三化三铁”创建工作，实现运营管理工作“效率、质量、安全”的目标。 第三条　本办法所称“三化三铁”工作，是指通过持续推进临柜业务操作的“标准化、规范化、制度化”，促进营业机构实现“铁账、铁款、铁规章”的管理目标。 “标准化”是指，临柜业务的运行与管理满足外部监管及银行内部控制标准要求，营业机构岗位明确、职责清晰、权限合理、制约严密。 “规范化”是指，临柜业务操作过程严格执行制度规定，业务处理有标准、差错处理有依据、制度执行无盲点、监督检查无疏漏。 “制度化”是指，建立强化运营基础管理工作的制度保障机制，明确工作内容与目标，不断完善考评指标体系，确保工作推进的持续性、针对性、有效性。 “铁账”是指，账务记载准确、规范，运营档案保管完整、合规，账账、账款、账据、账表、账实、内外账务完全相符。 “铁款”是指，现金、贵金属及有价单证管理规范，账款、账实完全一致，无风险隐患。 “铁规章”是指，人员配置、岗位设置、操作权限控制、印章、重要空白凭证管理等各项内控制度严格执行到位。 第四条　本办法适用于银行各级对外营业机构。各级行运营后台中心也可比照本办法进行创建与考评活动。 第二章　基本规定 第五条　“三化三铁”工作的原则是： （一）突出重点、强化合规。“三化三铁”工作的重点在营业机构，突出对营业机构业务操作过程的合规性管理，以及运营操作风险的控制、防范和化解。 （二）分类指导、有的放矢。一级分行既要按照业务规模、业务品种对营业机构进行分类，建立不同权重、不同要求的考评方式；更要建立和落实创建工作的各项保障措施，为柜面减负提速、规范操作、防控风险创造条件。 （三）科学考评、强化整改。对营业机构的考评主要以现场验收情况为依据，运营监控中心相关系统的记录和内外部检查情况作为衡量运营基础管理水平的参考。鼓励充分暴露问题并开展有针对性的治理，加强违规行为整改和规范操作辅导，最终使合规操作成为柜员的自觉行动。 （四）结果挂钩、严格落实。考评结果与全行相关考核指标挂钩，实行奖优惩劣。 第六条　“三化三铁”工作实行等级评定、动态管理。 等级评定，是指“三化三铁”考评结果由低到高依次分为“不达标”、“达标”、“良好”、“三铁”四个等级。通过等级评定，推进争先创优。 动态管理，是指“三化三铁”创建工作按年组织考评，等级根据考评结果确认。各等级称号只保留一年，新的考评年度重新申报定级。通过动态管理，推进创建工作持续开展。 第七条　“三化三铁”工作的目标是：通过持续推进，全行临柜业务操作的规范性不断提高，运营操作风险管理能力稳步增强，运营基础管理水平显著提升。“三铁”单位不断增多，基本消除“不达标”单位。 第八条　各级行要加强对“三化三铁”工作的组织领导，全行协调，齐抓共管，确保工作的有序推进。 （一）成立领导小组。一级分行、二级分行、一级支行都要成立行长任组长，分管运营管理工作的副行长任副组长，运营管理、人力资源、财务会计、现金管理、国际业务、信用卡、电子银行、个人金融、信息技术管理、风险管理、内控合规、安全保卫、监察等部门参与的“三化三铁”工作领导小组。领导小组下设办公室，办公室设在各级行运营管理部。 （二）明确部门职责。 １．运营管理部：负责“三化三铁”工作的具体实施，制定实施方案并牵头组织实施；督导各行工作开展情况；组织考评验收；落实领导小组各项决策，定期向领导小组汇报工作进展情况。 ２．内控合规、风险管理、审计部门：参与“三化三铁”工作考评，将日常检查发现的问题提交运营管理部门纳入考评。 ３．财务会计、现金管理、国际业务、信用卡、电子银行、个人金融、信息技术管理、安全保卫部门：将相关检查中发现的涉及运营基础管理方面的问题汇总、整理后，提交运营管理部纳入考评。 ４．人力资源部：按照考评结果，对相关人员、机构按规定进行奖惩。 ５．监察部：对“三化三铁”工作中发现的违规行为及事项进行处理。 （三）落实人员责任。一级支行行长、营业机构负责人为“三化三铁”工作第一责任人；一级支行、二级分行、一级分行分管运营管理工作的行领导、运营管理部门负责人为所在行该项工作的具体负责人；各级行运营监管经理、运营主管、柜员为该项工作的责任主体。 第九条　“三化三铁”工作以营业机构为单位组织考评。一级分行辖内“三化三铁”活动开展情况纳入全行运营管理工作考评体系。 新设立营业机构在设立满一年