银行远程集中授权管理办法(1).docx

银行远程集中授权管理办法 第一章　总　　则 第一条　为规范远程集中授权业务操作，加强授权中心运行管理，根据《银行临柜基本业务管理办法》等相关业务管理规定，制定本办法。 第二条　远程集中授权是指柜员通过远程集中授权系统，将临柜授权业务的交易画面、业务凭证和客户证件等实物的电子影像资料同步传输至授权中心，由授权员远程审核并完成授权的一种操作模式。 第三条　远程集中授权的目标是，建立科学规范的授权业务处理方式和流程，促进临柜业务处理的集约化、规范化和标准化，增强事中风险防范能力，提高业务处理效率与服务质量。 第四条　本办法适用于应用银行远程集中授权系统的各级管理行及营业机构。 第二章　基本规定 第五条　授权中心是指集中处理临柜授权业务、监督规范授权业务操作的专职机构。 授权员是指在授权中心远程受理临柜授权业务的专职人员，在ＡＢＩＳ系统中设置为三级主管，在ＢｏＥｉｎｇ系统中设置为三级用户。 第六条　远程集中授权是对临柜授权业务处理方式的改进和优化，不改变临柜授权管理的基本要求，授权中心与营业机构在业务处理上仍严格遵循各业务部门的相关规章制度。 第七条　总行统一规定必须采用远程集中授权的交易，各分行不得更改。总行未规定的交易及分行自主研发交易由一级分行自行确定授权方式，应依据本行实际将此类交易尽量纳入远程集中授权。 第八条　总行统一制定远程集中授权交易需审核电子影像资料的基础内容；一级分行在此基础上牵头相关业务部门共同细化，并制定授权审核要点。 第九条　远程集中授权的电子影像资料按照《银行运营档案管理规定》的相关要求进行管理。 第三章　人员管理 第十条　远程集中授权业务涉及人员包括授权中心的负责人、运营主管、授权员和营业机构的运营主管、柜员。 第十一条　授权中心负责人主要职责如下： 负责授权中心的全面管理，制定中心工作计划；组织实施中心人员培训和绩效考核，监督中心运行情况；定期向运营管理部汇报中心工作开展情况，遇到重大问题及时报告。 第十二条　授权中心运营主管主要职责如下： 协助中心负责人组织远程集中授权工作开展，落实中心各项管理制度；安排劳动组合；监督核查中心授权效率与质量；处理营业机构反馈的业务疑难，做好中心与营业机构的沟通协调。 第十三条　授权员主要职责如下： （一）审核经办柜员录入的交易要素、业务凭证及相关影像资料，及时处理授权业务，不积压延误；离岗时做签退处理。 （二）对业务处理所依据的合规性、完整性以及要素录入的准确性负责。 （三）发现临柜人员违反规章制度和操作规程；业务操作不规范、差错和过失等各类问题，应拒绝授权。 （四）发现重大风险隐患及案件线索，应及时向授权中心运营主管报告。 第十四条　授权员在岗位设置上分为高级授权主管岗和授权主管岗。 高级授权主管岗的业务受理范围涵盖包括抹账、冲正、冻结、解冻、挂失及后续处理、密码重置等重点、特殊业务在内的所有远程集中授权业务。 授权主管岗的业务受理范围涵盖客户信息、资产负债、支付结算、外币兑换等一般性远程集中授权业务。 第十五条　营业机构运营主管主要职责如下： （一）在业务审批或审核时，对业务的真实性、合规性和资料的完整性负责。 （二）监督指导柜员远程集中授权业务操作。 第十六条　经办柜员主要职责如下： （一）核对客户身份真实性，按照相关业务制度对客户身份证件、现金实物、银行介质、结算凭证等真伪进行严格审核。 （二）准确录入相关交易要素，并及时、完整、清晰的采集和传输相关电子影像资料。 （三）对业务凭证及相关资料的真实性、完整性、合规性以及要素录入的准确性负责。 （四）在远程集中授权完成后，对客户签字等后续业务处理的真实性负责。 第十七条　授权业务的合规性、完整性以及要素录入的准确性由授权员负主要责任，经办柜员或营业机构运营主管负次要责任。 第十八条　授权业务的真实性由营业机构经办柜员或经办运营主管负责。 第十九条　授权员对单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务有权抵制，并向相关部门报告。 第二十条　授权员的任职需同时具备以下基本条件： （一）政治思想好，责任心强，坚持原则，作风正派，廉洁奉公，具有良好的职业道德，爱岗敬业。 （二）从事过临柜授权工作两年（含）以上，且表现良好、考核合格、无重大失误经历的柜员。 （三）具有较全面的会计专业知识和丰富的实践经验，熟悉临柜业务操作流程，具有较强的业务处理、风险控制和问题分析能力。 第四章　业务管理 第二十一条　在开展远程集中授权业务期间，相关业务人员应各司其职、相互配合、密切沟通，确保业务的顺利开展。 第二十二条　经办柜员在拍摄客户影像时应注意影像仪摄像头和终端屏幕的合理摆放位置，提升规范化服务水平。 第二十三条　经办柜员在拍摄业务凭证时应摆放端正，拍摄包括该笔业务所有需审核要素的凭证正反面，以保证业务的准确性和