2023年初级银行从业《个人理财》考试历年考题专家甄选版带答案6.docxVIP

（图片大小可任意调节） 2023年初级银行从业《个人理财》考试历年考题专家甄选版带答案 卷I 一.单选题(共35题) 1.下列不属于银行业监管措施中现场检查的是()。 A.进入银行业金融机构进行检查 B.与银行业金融机构高管人员谈话 C.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料 D.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 2.某客户往往选择国债、存款、货币与债券基金等低风险、低收益的产品，那么该客户的风险偏好类型是() A.温和进取型 B.中庸稳健型 C.非常进取型 D.温和保守型 3.以下不是另类资产的是()。 A.对冲基金 B.房地产 C.大宗商品 D.债券 4.【真题】商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（　　）内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。 A.第一个月 B.第一个月前10日 C.第一周 D.第一个月前20日? 5.【真题】下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是()。 A.绩优股+指数型股票型基金+期货 B.认股权证+股票型基金+期货 C.定存+国债+保本投资型产品 D.股权投资+房产信托基金+黄金 6.下列国内机构中，无法提供理财服务的是()。 A.基金公司 B.保险公司 C.信托公司 D.律师事务所 7.【真题】投资者在开放式基金募集期间购买基金、在开放式基金存续期间购买基金和在开放式基金存续期间将基金份额卖回给基金本身的行为分别叫()。 A.认购、赎回和申购 B.申购、认购和赎回 C.认购、申购和赎回 D.赎回、申购和认购 8.根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是（　　）。 A.证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理 B.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归人其自有财产 C.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券 D.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产? 9.以下关于金融市场特点的叙述，错误的是（　　）。 A.市场交易活动的分散性 B.市场商品的特殊性 C.交易主体角色的可变性 D.市场交易价格的一致性 10.某客户往往选择国债、存款、货币与债券基金等低风险、低收益的产品，那么该客户的风险偏好类型是()。 A.进取型 B.稳健型 C.平衡型 D.保守型 11.【真题】若单支理财产品合约的提前终止条件被触发，造成到期价值低于投资成本的（　　），则属于个人理财业务突发事件的预警信号。 A.90% B.80% C.60% D.70% 12.受托人以（）为目的管理信托财产。 A.受托人最大利益 B.委托人最大利益 C.受益人最大利益 D.社会利益 13.【真题】商业银行从事代客境外理财的，应当保存资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，保存时间应当不少于（　　）。 A.5年 B.15年 C.20年 D.10年 14.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照()规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。 A.《商业银行个人理财业务风险管理指引》 B.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 C.《银行业从业人员职业操守》 D.《金融违法行为处罚办法》 15.下列的有关选项中，商业银行未对理财人员作出要求的是（　　）。 A.年龄 B.管理能力 C.职业操守 D.专业知识? 16.【真题】客户信息可以分为定量信息和定性信息，下面属于定量信息是（　　）。 A.投资偏好 B.现有和预见的经济状况 C.养老金规划 D.理财决策模式 17.一张10年期、票面利率10%、市场价格950元、面值1000元的债券，若债券发行人在发行1年后将债券赎回，赎回价格为1060元，且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为（　　）。 A.6.3% B.11.6% C.22.1% D.20% 18.商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。 A.1 B.2 C.3 D.4 19.【真题】不同的基金具有不同的流动性，从基金赎回角度来看，股票型基金一般为_____或_____到账。 A.+1；+2 B.+2；+3 C.+3；+4 D.+4；+5 20.一般情况下，对于国债而言，中期债券是指期限在(　)的债券。 A.3年以上5年以下 B.1年以上5年以下 C.1年以上10年以下 D.1年以上3年以下 21.按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。 A.正确 B.错误 22.下列各项中，属于个人资产负债表中流动资产的是()。 A.股