CFO特训中小企业融资实务第六部分.docx

编号： 时间：2023年x月x日 财务管理资料大全 页码：第 PAGE 1页 共 NUMPAGES 1页 第 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 1 页 第六部分 “与资金方沟通的语言” 融资资料的准备和策划 [合适的内容概要] 本部分详细阐述了各类融资资料和计划书的重要性、撰写技巧及常用格式，给企业融资成功提供了“语言工具”。 [创新点提示] 本部分创新点有三： 一是提出了“融资沟通语言”的概念，为从根本上解决融资过程中资金供求双方“信息不对称”相关问题提供了解决思路。 二是拓展了融资沟通语言的合适的内容。我们认为包含两个层面的合适的内容，一是融资的基础语言，包括财务、金融、企业管理、法规等方面的基础知识，其次是融资过程中需要的资料清单、融资计划书、融资申请书等。 三是提出了“融资计划书”概念。我们认为，不仅仅引入风险投资才需要撰写计划书，短期融资、银行融资、政策融资等同样需要。“磨刀不误砍柴工”，这样，从另外一个角度提高了企业融资的成功率。 1“与资金方沟通的语言”概述 1.1“与资金方沟通的语言”观点提出的背景 这是我们在融资实战中得到的另一个重要结论。 我们经常作为融资企业的财务顾问参加与资金方的沟通与谈判。在此过程中，经常会遇到两类情况：一是很多企业团队对于融资有关的知识、概念、不同资金方的运作管理、与融资有关的法规等不了解，甚至经常出现重大误解，导致双方交流很难达成一致，甚至不欢而散；二是很多企业不注重融资计划书和本次项目计划书的撰写，不注重与融资有关的书面资料的准备，致使融资合作很难有大的进展。为什么？我们在总结大量正反两方面的项目案例后认为： □融资方和资金方关注不同的相关问题； □融资方的不同层次的人员在不同时间对本次项目有不同的理解和表述，在传达和描述中很难给人以令人信服的、完整而科学的印象； □资金方内部在融资决策中需要依赖一整套完整的材料，需要在内部不同决策层面间信息传递； □融资方提供的所有有关融资本次项目的资料都是零散的，需要对未来的战略、市场策略、资金安排、成本和税等进行详细规划。 在融资实战中，我们提出了“与资金方沟通的语言”这一概念。我们认为，与资金方沟通的语言合适的内容较广，既包括与融资实战有关的知识，也包括有利于资金方了解企业及其融资本次项目情况的书面资料，也包括树立信心的资料及相关介绍。 1.2提出与资金方沟通语言观点的重要意义 我们提出“与资金方沟通的语言”观点，对企业融资实战的意义在于： □从“沟通语言”层面上揭示了导致企业融资失败的原因。这个原因在实践中经常存在，但容易被很多企业忽视； □有利于企业从融资实战的角度进行准备资料； □有利于解决融资企业与资金方之间、融资企业与融资服务机构之间的信息不对称相关问题； □有利于提高企业与资金方之间的沟通效果； □有利于提高企业的融资成功率。 1.3融资资料准备与策划概述 融资资料是资金方要求企业提供的各种形式的文字、数据、图片的总称。其核心是计划书。 计划书是把资金方关注的主要相关问题以一定格式描述出来的重要信息载体。其主要合适的内容包括企业概况、优势、资金的用途、本次项目的风险和效益测算、融资工具、还款来源或投资退出方式等。 融资资料准备与策划就是按照特定的融资工具、融资渠道的要求，为资金方安全保障的考虑，对融资有关的信息进行收集、挖掘、加工处理，并按一定格式加以表述的过程。 1.4为什么融资资料准备和融资计划书策划是融资的重要环节 同融资的其它几个环节相比，该环节仍然是不可缺少的环节。 融资资料和融资计划书，是企业与资金方沟通的主要方式，尤其是对本次项目融资更是如此。在大多数情况下，融资计划书已经是本次项目融资方和资金方之间交流不可缺少的桥梁和“语言”。能否有这样一套完整的“语言”，是企业融资能否成功的关键环节。 现在，大部门企业对本次项目融资的资料准备和计划书编写比较重视，但对债权类融资重视不够。根据我们的经验，对于债权类融资来说，有与没有融资计划书大不一样。就像大学生毕业找工作需要制作个人简历一样，有与没有、制作的质量好坏，会产生不同的“第一印象”。这种第一印象无论好或坏，都会被放大，进而影响到资金方的信心。 在资金供求失衡的今天，资金方就像“皇帝的女儿”一样娇贵。资金方每天都面临大量的资金相关需求方和相关需求本次项目，如何让“皇帝的女儿看中你”，着实需要企业下一番功夫，所谓“磨刀不误砍柴工”、“欲速则不达”，就是这个道理。 1.5与资金方沟通为什么需要专门的语言 1.5.1资金供求双方团队是完全不同的“两类人” 在工作中，我们经常接触到中小企业的团队和资金方的团队（企业和银行、企业和风险投资商、企业和短期拆借资金方、企业类资金方），我们感觉到，与企业的团队相比，他们是完全不同的两类人。也正是因为这些人在体制背