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防范网络诈骗01Prevention of network fraud警惕非法集资02Guard against illegal fund raising案例展示分析03Case analysis目录CONTENTS 防范网络诈骗01Prevention of network fraud 防范网络诈骗01"网络诈骗”是指利用各类通讯工具、互联网平台、借助公共信息网络向手机、小灵通或其他短信接收设备发布虚假信息，并对用户实施诈骗,非法侵占他人财物的行为。犯罪分子通过网络电话、短信途径,假冒公安、银行、电信等部门工作人员，捏造事实,诱骗用户将银行存款转入指定账户达到诈骗目的。什么是网络诈骗?网络诈骗的类型中奖诈骗/网上购物诈骗/利用软件盗取银行卡密码诈骗QQ系统消息诈骗/盗取QQ号借款诈骗网络虚假招聘诈骗/网络贷款诈骗出售特价机票火车票诈骗等 网络诈骗的新类型01秒杀诈骗"网络兼职”诈骗"异地违章罚款”诈骗"关键词”诈骗索取验证码诈骗"综艺节目”诈骗“猜猜我是谁”诈骗淘宝代刷信誉类诈骗等 流行的诈骗方式01贷款诈骗刷单诈骗放款之前先收费是无抵押贷款最常见的伎俩，贷款被骗受害人中，十有八九就是掉进了这个坑里。骗子抓住借款人急于求成，而常识缺乏的心理。网上刷信誉， 网络刷单多是不法分子利用虚拟网店，以提高网店销售量、信誉度、好评度为由诱骗网络客户购买其产品并给予好评并承诺返还购物款的同时付给一定比例的提成。犯罪分子以高佣金为诱饵，通过“网络兼职刷单”实施诈骗。 防范网络诈骗01社交聊天诈骗犯罪分子主要通过QQ群，微信，百合网等交友网站发布交友信息，与事主聊天骗取信任后，随即以资金紧张，投资理财等理由要求转帐，实施诈骗。购物退款诈骗防范告知所购买的商品因丢失或其他原因需要退款，为获取信任，诈骗分子大多都会事先“做足功课”，并提供“贴心周到”的优质服务，加以“甜言密语”主动提出退款，让受害人放松警惕，加上防范意识薄弱，因此深信不疑。利用网络上的各种搜索引擎,查询交易信息里的各关键词来辨认不要相信"特殊渠道”“海关罚没" 的谎言,拒绝”先付订金"的骗局。 防范网络诈骗01案例二 “借钱时没搞明白‘一周10个点’是什么意思，他们还骗说还不上可分期还”小杨说，此时他才弄明白，“10个点”即一周利息10%，第二周再不还，就会利滚利。大三学生小杨在去年12月迷上了一款手机游戏，三天内他不知不觉就消费了近800元。 “好面子”的小杨便想起了校门口的借贷“小广告”。?“那时每天都会接到催债电话，对方还威胁一周内不还就打电话给辅导员和家长，找他们要钱。”小杨只好向父母老实交代，立即把钱还了。对方要求他提供学信网登录截图及辅导员和家长的手机号码，签了一份类似借款的协议后，就借到了800元。一周后，小杨接到借贷平台的催款电话。案例二 案例二 案例二 警惕非法集资02Guard against illegal fund raising 警惕非法集资02根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释[2010] 18号),非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。什么是非法集资? 警惕非法集资02非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要点。1、非法性未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。2、公开性通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。3、利诱性承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。4、社会性向社会公众即社会不特定对象吸收资金。非法集资的基本特征 非法集资的常见手段02承诺高额回报不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。编造虚假项目不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。虚假宣传造势不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。利用亲情诱骗有些传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 警惕非法集资02FINANCEBUSINESS 画饼造势吸引注意先给甜头招引投资通过熟人打动引诱虚假宣传迷惑公众混淆投资概念挂羊头卖狗肉一：画饼造势吸引注意二：先给甜头招引投资三：通过熟人打动引诱四：虚假宣传迷惑公众五：