2023年理财经理资格考试试题.doc

理财经理资格考试试题 100分分钟 满分90单位____ 网点____ 姓名____ 得分____ 一、单项选择题 （每题0.5分，40题，共20分） 1、 中国邮政储蓄银行有限责任企业成立于（ ）。 A. 3月 B. 12月31日 C. 1月21日 D. 1月31日 2、中国邮政储蓄银行有限责任企业依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限企业的时间为（ ）。 A. 3月 B. 12月31日 C. 1月21日 D. 1月31日 3、邮储银行的企业客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（ ）为主。 A. 企业单位 B. 政府机关 C. 事业单位 D. 国有企业 4、客户经理要根据不一样的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（ ）时间为宜。 A. 放假 B. 休闲 C. 休息 D. 上班 5、 电话约访时，首先要确定客户（ ）。 A. 通话与否以便 B. 对产品与否有爱好 C. 与否听说过自己 D. 与否有时间会面 6、下列话术采用了最终时限法的是（ ）。 A. 早些办理就早些获得收益。 B. 您恰好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。 C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？ D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？ 7、在接听对方电话时，力争在（ ）声之内接听。 A. 3 B. 4 C. 5 D. 6 8、如下（ ）是引起外部营销风险的经济原因。 A. 汇率变动 B. 通货膨胀率 C. 世界经济波动 D. 国际资本流动 9、（ ）要以月为单位填写保留，并伴随销售活动的开展每日更新。在填写时，客户经理需记录“有效”客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回忆分析。每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完毕业务的意向客户转至下月表格，防止遗漏。 A. 客户资料表 B. 工作日程表 C. 意向客户表 D. 客户信息表 10、在保证收益理财计划中,承担投资风险的是 A. 银行 B. 投资者 C. 银行与投资者分摊风险 D. 理财产品设计者 11、 在证券市场中，假如同价位申报，按照申报时序决定优先次序是遵照竞价交易的()原则 A. 数量优先 B. 时间优先 C. 价格优先 D. 品种优先 12、风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的 A. 资源配置的功能 B. 聚敛资金的功能 C. 调整微观经济的功能 D. 风险再分派功能 13、构造性理财规划方案不包括() A. 现金规划 B. 风险管理和保险规则 C. 投资规划 D. 遗产规划 14、投保人根据保险协议的规定，为被保险人或者受益人获得因约定保险事故发生所导致经济损失的赔偿所预先支付的费用是 A. 保险标的 B. 保险费 C. 保险赔偿 D. 以上都不是 、下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合15． A. 国债 B. 认股权证 C. 可转换企业债券 D. 期货期权 16、收入分派政策是国家针对居民收入水平高下、收入差距大小在分派方面制定的原则和方针,偏紧的收入分派政策会 A. 刺激投资需求增长 B. 私人银行业务发展空间凸现 C. 刺激股市反弹 D. 克制房地产价格上涨 17、，我行代理保险业务排名银保市场第（）位。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 18、国债面值以人民币( )为单位，国债交易金额须为( )的整数倍。 A. “元”；元 B. “元”；百元 C. “角”；千元 D. “角”；百元 19、凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（ ）。 A. 银行自动注销 B. 作为机动额度退回财政部 C. 退回财政部注销 D. 银行可自留 20、老凭债客户办理（ ）交易后，到期兑付流程同新凭债。 A. 加办凭证帐户 B. 加办资金账户 C. 加办托管账户 D. 加办国债账户 21、中国证监会自受理基金募集申请之日起( )内作出核准或者不予核准的决定。 A. 3个月 B. 6个月 C. 9个月