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基金行业与职业生涯规划
中国证券投资基金业协会投资者教育活动
不得复制、引用、转载或向非特定客户分发本资料 ;请仔细阅读本材料最后的 “重要提示”。
l 小调查 :你对基金的印象是?
A 基金上热搜 B 我是新基民 C 不太了解
2021年 ,基金频上热搜 :基金 央视财经报道 ,新基 民一半是
未 听说 、不太了解基金 。或只
经理 “变秃也变强了”、市场 “90后” ,基金投资成年轻人
接触过 “宝宝类”货币基金。
回撤等话题引发关注。 社交工具。
注 :图片来源于网络
CONTENTS 目录
l 认识基金 :迈出投资第一步
l 基金公司 :走进兴证全球基金
l 职业生涯 :择业、就业、事业
认识基金 :迈出投资第一步
l 为什么要投资理财?
通货膨胀 ,影响货币购买力
l 谈到如何打理好 自己的钱 ,许多人都会把钱存在银行。尽管钱的面值没有变化 ,但是实际的购买力却下
降了 ,就是由于通货膨胀。
l CPI如果上涨3% ,就意味着生活成本比1年前平均上涨了3%。假如现在有100单位的购买力 ,不做任何
理财投资 ,以通货膨胀率3%来看 ,十年后的购买力仅剩74.4个单位。影响较大的就是养老问题。
l 为什么要投资理财?
你会衰老 ,你的钱也会衰老
l 假设一个人活80岁 ,人大约在25岁时收入可以大于支出,在60岁后收入开始小于支出,所以收入大于
支出仅有35年。
l 年轻时的积蓄需要成为退休后的生活保障,以及为后代准备的财富,都是投资理财的原因。
全生命周期收入支出线
数据来源 : 《中国证券投资基金业年报2015》
l 市场上有哪些投资方式?
储蓄 理财产品 股票 债券
基金 房产 黄金
注 :图片来源于网络 ,不代表投资策略和观点
l 什么是基金?
l 基金 ,英文名为Fund ,是金融信托的一种具体表现形式。所谓的金融信托 ,就是一方把钱托付给另一
方管理 ,另一方作为被托付人 ,聚集起来的资金就构成了基金。
专
注 :图片来源于网络
l 什么是公募证券投资基金?
l 我们 日常接触的基金 ,一般指公募证券投资基金 ,简称公募基金。
l 公募基金20世纪90年代进入中国,是指以公开方式向社会公众投资者募集资金 ,并以证券为对象的证
券投资基金 ,受法律和监管部门的严格监管 ,有信息披露、利润分配、运行限制等行业规范。
l 截至2021年9月底 ,我国公募基金规模突破23.9万亿元 ,公募基金数量突破8800只。
¥ 专业投资 资产配置
¥
严格监管 公开透明
数据来源 :中国证券投资基金业协会 ,截至2021/9/30。图片来源于网络。
l 有人说 :炒股不如买基金?
上证综指 ← 2016 上证综指
3005点 2021 → 3568点
指数
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