某人寿保险业务管理及管理知识培训.ppt

六、承保业务相关术语 核保 标准体 standard risk 在人寿保险和健康保险中无需增加保费或特殊限制即可承保的人群 次标准体 substandard risk 在人寿保险和健康保险中保险标的的风险程度高于标准体，适用于经过调整的费率或以附加条件来承保的人群 拒保体 uninsurable risk 在人寿保险和健康保险中保险标的的风险程度明显高于承保群体，保险公司不能承保的人群 第三十页，共四十八页。 六、承保业务相关术语 保额 保险金额（保额） sum insured；sum assured；amount insured 保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额 基本保险金额 basic sum insured 保险合同条款费率表中载明的单位保额 最高给付限额 maximum benefit 在保险合同中约定的，保险人向被保险人给付医疗费用的最高限额 第三十一页，共四十八页。 六、承保业务相关术语 保险费 保险费（保费） premium 投保人为取得保险保障，按保险合同约定向保险人支付的费用 投资连结保险或万能保险基本保费和额外保费（extra premium） 合同中约定的投保人每一期缴纳的保险费称为期缴基本保险费，高于期缴基本保险费部分的保险费称为额外保费或追加保险费 缴费通知 premium notice 保险人在保费应缴日之前向投保人发出的提醒其缴费的通知 第三十二页，共四十八页。 六、承保业务相关术语 保险费 保费应缴日 premium due date 按保险合同生效日与保险合同中约定的缴费周期计算出的应缴纳保险费的日期，或是保险合同当事人在合同中约定的缴纳保险费的日期 应收保费 receivable premium 保险人应向投保人收取但尚未收取的保险费 未收保费 outstanding premium 按保险合同约定的保费应缴日已至，但保险人尚未收到的保险费 暂收保费 temporal premium（预收保费 advance premium ） 保险人在保险合同生效前或续期保费应缴日前向投保人预收的保险费 第三十三页，共四十八页。 六、承保业务相关术语 保险费 缴费方式 premium mode 保险合同中约定的缴纳保费的周期 缴费期间 premium payment period 保险合同中约定的缴纳保险费的时间段 趸缴保费 single premium;lump-sum premium 投保人按保险合同的约定一次性缴清的保险费 期缴保费 installment premium 投保人按保险合同约定分次缴纳的保险费 第三十四页，共四十八页。 六、承保业务相关术语 保险费 不定期缴费 irregular payment 在保险合同中不限定投保人的缴费日期的缴费方式 续年度保费 continuous annual premium 以分期形式缴付保险费的投保人，在缴费期间内缴纳的第二年及以后各期的保险费 续期保费 continuous installment premium 以分期形式缴付保险费的投保人，在缴费期间内缴纳的第二期及以后各期的保险费 第三十五页，共四十八页。 寿险业务知识培训（二）承保 BI资源中心 北京尚洋信德信息技术股份有限公司 第一页，共四十八页。 一、承保业务主流程 二、承保业务子流程 三、核保子流程 四、保单生命周期 五、保单业务数据模型 六、承保业务相关术语 七、小结 内容提要 第二页，共四十八页。 一、承保业务主流程 基本流程一 1、保单生效 2、承保打印 3、复核验单 4、差错处理 复核 核保 录单 承保出单 送达 1、风险评估 2、分保安排 3、加费安排 4、承保抉择 5、超权限上报 6、体检安排 7、通知书发放 8、撤单处理 1、录入检查 2、发放通知书 3、允许撤单 1、录入系统 2、允许撤单 1、送达客户 2、回执登记 初审扫描 1、接单初审 2、扫描归档 3、允许撤单 4、预收保费 有名单、无名单 单证： 投保单 通知书 问卷 保单合同 送达登记 回退 回退 回退 回退 应收转实收 第三页，共四十八页。 一、承保业务主流程 重要日期 第四页，共四十八页。 一、承保业务主流程 基本流程二 录入 复核 核保 承保出单 事后补录核保 正式生效 名单复核 送达 名单录入 初审、扫描 基本流程三 计划书录入 计划书审批 录入 基本流程一 基本流程二 初审、扫描 快速出单、事后补录人员名单 人员分类处理 第五页，共四十八页。 二、承保业务子流程 通知书（问卷）子流程 打印 送达 打印工作池 回执签