反洗钱知识宣传（五篇模版）.pdfVIP

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》 反洗钱知识宣传（五篇模版） 第一篇：反洗钱知识宣传 反洗钱知识宣传 洗钱，就是明知是违法所得及产生的收益，通过各种方法隐瞒、 掩饰其来源和性质，意图使其形式上合法化的行为。主要方法包括提 供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。洗钱 助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正 常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此， 我国相关监管部门依法采取对大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、 反洗钱调查等各项反洗钱措施 ，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上 游犯罪的 目的。 2006 年 ，某银行在监测网上银行交易时发现 ，每天有若干个人账 户在同一时点向某些新开账户划转资金，金额 1000 ～2000 元 ，这些 账户收到资金后迅速集中转 出 ，随后再没有新的交易发生，明显存在 异常情形。该银行即按照反洗钱规章要求报案 ，警方据此展开侦查 ， 迅速破获了一个以潘某为首的内部分工明确网络诈骗团伙。 金融业是反洗钱工作的前沿阵地 ，可以尽早识别和发现犯罪资金， 通过追踪犯罪资金的流动 ，预防和打击犯罪活动。客户到证券公司或 期货公司办理开立、挂失、注销证券账户， 申请、挂失、注销期货交 易编码 ，签订期货经纪合同 ，转托管，挂失交易密码 ，修改基本身份 信息 ，开通网上交易、电话交易等业务时 ，应出示有效身份证件或其 他身份证明文件 ，并填写基本身份信息。当客户要求变更姓名、身份 证件或身份证明文件种类、身份证件号码等信息时 ，金融机构应当重 新识别客户，客户应向金融机构出示相关资料信息。 第二篇：反洗钱知识宣传 反洗钱知识宣传 （一）一、什么是洗钱 ？ 洗钱是指通过各种方式转换、转移 （或转让）、掩饰、隐瞒、获 得、 占有和使用上游犯罪所得，以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性 先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹 非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮 质，使其获得表面的合法性而进行的活动或过程。 二、洗钱的特征有哪些？ １.洗钱目的的特殊性。洗钱的主要目的是为了使犯罪所得尽快 “合法化”，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，实现犯罪 收益的安全循环使用。 ２.洗钱对象的特定性。洗钱的对象是犯罪收益，既包括通过贩毒、 走私、贪污、贿赂等方式取得的犯罪收益，也包括将非法所得的物品 变卖出去获取的收益。 ３.洗钱过程的隐蔽性。要实现洗钱的目的，就要改变非法所得的 原始形态，消除可能受到追查的线索，这就需要洗钱者经过多种中间 形态，采取多种方式来完成洗钱行为，因此洗钱的过程都具有隐蔽性。 ４.洗钱方式的多样性。 由于犯罪收益来源的多样性，洗钱者会通 过不同的方式进行处理。长期的洗钱活动发展 出了多种多样的洗钱工 具 ，例如利用空壳公司、伪造商业票据等。专业的洗钱组织更是越来 越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。 三、洗钱的危害是什么 ？ 洗钱是一种将非法收入合法化的活动。犯罪分子通过洗钱积累了 大量的财富 ，利用这些财富进一步实施犯罪，使犯罪更趋向于组织化。 洗钱活动与上游犯罪活动相互交织在一起 ，对一国的政治、经济、金 融、社会、国家安全等各方面造成了严重损害。 四、什么是恐怖融资 ？ 根据 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定， 恐怖融资指以下行为 ： “恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金