商业银行业务管理现金资产管理.pptxVIP

商业银行业务管理现金资产管理;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;二、资金头寸的匡算;（一）营业日初始头寸的计算;在中央银行的清算存款既要保证银行支付的需要，又不宜保留过多。银行在某一时段或时期应确定一个清算户存款占全部存款的最低比例。一般可根据清算户存款的需要量，按存款的一定比例，计算一个满足正常支付需要的限额。上一个营业日终了时，在中央银行清算户存款的实际余额减去在中央银行清算户存款的限额，即为备付金的超限额量。这是银行营业日初始的可用资金数量。如果实际金额低于限额，银行可用资金就是负数，银行应设法补足。;（二）当日头寸变动的匡算;三、资金头寸的预测;（一）短期头寸的预测;（二）中长期头寸预测;头寸资金间接预测表;;;;;;;;;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;2008.8.25;;;;三、加强流动性管理的措施 (一)努力维护良好的信誉，提高信用等级 (二)建立流动性管理信息系统 (三)加强总行对全行系统的流动性控制 (四)保持良好的客户关系，建立广泛而稳定的融资渠道 (五)制定应急的流动性救助方案;2008.8.25;2008.8.25;Thank You !;谢谢观看！