证券投资金融服务中投资者权益的法律地位及保护研究.docx

? ? 证券投资金融服务中投资者权益的法律地位及保护研究 ? ? 孙立伟 [摘 要] 近年来，越来越多的人参与了证券投资热潮，随着证券业的快速发展，许多证券行业有了贪图投资者权益的念想。在过去，证券行业案件纠纷持续增加，法律成為投资者保护的最后屏障，引起了公众的关注。中国已颁布多项法律以保护证券投资者的合法权益，但事实上仍然存在很多不遵守法律、不懂得法律的问题。文章从投资者、金融机构和国家层面提出改进计划。 [Key] 证券投资;金融服务;投资者权益;法律地位 [] DF438.7美国金融危机向全球蔓延，这引起了各国对广大消费者的关注，主要案件纠纷把金融消费者保护列为金融监管改革的主要目的之一。随着中国金融业的发展，金融改革将进一步深化，金融产品和服务的创新将继续增长，金融业的消费群体更加强大。与此同时，消费者权益侵权问题迅速恶化在中国的金融资产交易中，这表明我国缺乏对金融法消费者权利的充分保护。 1 当前法律地位 1.1 公司法 《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）是国家的基本公司法，它可以保护证券投资者的基本权益免受侵害。投资者的投票权、监管权都受到《公司法》的保护，《公司法》赋予了投资者很多权利，自2006年《公司法》实施以来，已经修改了三次。 2014年《公司法》更加注重保护中小型消费者，因此《公司法》的内容更加详细和完善。 1.2 证券法 《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）明确规定，它的目的是以保护投资者的合法权益为出发点，因此，《证券法》是投资者保护其权益的最重要武器。顾名思义，《证券法》是证券业的基本大法，与《公司法》相比，《证券法》的内容更加具体和详细，它可以切实保护投资者的合法权益，它强调了上市证券公司的信息，强调了对证券投资者的全面保护，强调了各类证券机构和监管机构有保护投资者合法权益的义务。 1.3 相关规章 《公司法》《证券法》都是保护投资者利益的法律，但是除了这两部法律之外，还有其他法律也可以保护投资者合法权益，比如《上市公司治理准则》《证券市场禁入暂行规定》《上市公司股权分置改革管理办法》，这些法律都可以保护证券投资者的合法权益。 2 权益保护的不足 2.1 有法不依 《公司法》和《证券法》中包含对证券投资者的补偿规定，但是在实际现象中，常常发生民事纠纷案件，尤其是内幕交易和操作股价方面。虽然法律有相关规定，但一些小股东不会利用法律来维护自身合法权利。虽然我国颁布了多项法律来保护投资者的合法权益，但事实上，很多投资者不懂得利用法律来保护自身权益，也有很多人不遵守法律，与法律相对抗，这就导致投资者的利益受到损失，所以，应该严格规范法律内容并严格实施，这样才能创造公平的投资市场。 2.2 证券投资的专业局限 证券是一个专业性很强的领域，诉讼问题都是新型诉讼，使用的概念很复杂，相关知识相对专业化，因此法律有时也没有具体的规定。由于这种专业限制，这给法院的审判工作带来了很大的困难，所谓“隔行如隔山”，尽管法律工作者拥有正确的思想，并想要保护投资者的合法权益，但工作者往往由于证券业专业知识的局限性束缚了自己的手脚。而且许多法律工作者对证券投资缺乏足够的专业知识，他们很容易受到证券交易的影响，严重损害了投资者的权利和合法利益。 2.3 信任危机 所有的工作领域都存在信任问题，所谓的“人为财死，鸟为食亡”，证券业经常出现失信的事情。在证券行业，许多机构都可以保护投资者的权利，包括投资公司、投资咨询机构等都可以保护投资者利益。然而，实际情况是这些机构为了自己能够获利，而做出一些不道德的事情，他们为了自己的利益，损害了投资者的合法利益。对于会计师事务所、律师事务所和其他相关机构，他们都会受到上级机构的控制，从而违背道德为自己获取利益，想要依靠这种方法来保护投资者的利益显然是不现实的。 2.4 管理问题 近年来，经常发生证券公司损害投资者利益的现象，导致投资者失去其合法利益。在这种情况下，我们知道中国在证券公司管理方面存在许多缺点。目前，中国管理体系的重点是培养证券业务人员的技能和专业能力，而对证券业务人员的素质道德没有一定的限制，由于缺乏治理，从业人员为了自己的利益，就会损害投资者的合法利益，并且放纵他们的行为。 2.5 组织机构问题 针对证券投资者的利益，要建立特别保护机构。虽然中国证券机构已建立稽查部门，但目前并未专注于保护投资者的权益方面。如果发现投资者的合法权利被侵犯，该部门可以起控制作用，但重点是关注证券公司和上市公司的问题方面，结果往往是片面的，无法与投资者的利益为目的来解决证券纠纷的问题。因此，中国还没有一个具体的制度来保护投资者在证券投资中的合法权益，投资者缺乏有效的“支持”。 2.6 消费者法律意识不强 如果受害者不懂法律并且不知道如何用法律来保护自己的权益，尽管有可靠