助贷公司计划书.doc

助贷公司运营计划书 一、市场环境分析 市场已经开始出清，为持牌机构和真正做金融的经营者是极大利好，市场肯定会出现回升。 二、助贷公司组织架构与编制： 附表一：【组织设置及岗位定编】 区分 部门与岗位 定编 备注 总公司 总经理室 1名 业务副总经理 1名 综合管理部 2名 行政与数据 直营业务管理部 3名 暂时为1人，根据业务发展逐步增加人员 渠道管理部 3名 暂时为1人，根据业务发展逐步增加人员 各项数据与产品管理中心 4名 业务发展到1亿时成立 资金合作部 1名 成立时有合适的人员就录取 区域编制 区域经理 3名 最少编制为10个门店经理， 门店经理 30名 门店编制 门店经理 1名 直营门店为小团队，编制为8个人，7个业务员，1个团队经理 团队经理 1名 客服专员 今后在总部成立 人事行政 门店经理兼职 催收/实地专员 业务员承担 车贷面审 门店经理承担 车贷抵押登记 第三方 GPS专员 GPS公司或第三方 车贷评估 车300系统 团队编制 1+7编制 团队经理 1名 最少编制为5个客户经理，最大编制为7个客户经理 客户经理 7名 三、经营战略定位；公司定位为助贷公司，专业为*****网络小贷公司做助贷业务，并开展资金对接工作。 四、区域发展计划：立足于长三角发展区域进行规划，江浙沪皖为主要业务发展的第一阶段区域，如*****等；渠道主要放在原来已经有的渠道上，同时发展新渠道，新渠道优先保证业务质量，有实力的渠道商合作，风险可控，操作规范，职业操守合法合规。 五、近期目标规划：1、是规划部门，目标定位；2、确定区域发展并开展招聘与推进成立分公司； 3、风险控制、话术、产品培训、PPT制作等；4、有关备案；5、渠道标准制定、合作模式规定等；这五大工作是目前的首要工作。 六、2020年目标规划：1、建立人才招聘机制，发展精英团队；2、到6月份直营门店达到30家； 七、工作推进计划： 时间 工作重点 具体操作方式 目标及进度 负责人 12月 1、工作计划出台； 2、目标规划完成； 3、部门组织架构完成 4、渠道开始业务，争取二家直营开始业务 1月 1、完成渠道合作招商书 2、业务发展1月份争取达到二千万 2月 1、门店与业务发展同步推进 2、产品的不断完善 3、工作检视 4、各项制度的修正与完善补充 3月 1、全力推进业务合作 2、对前三个月实际工作的总结与推广 3、根据业务合作情况，改善工作方案 4月 1、直营门店发展到5家 2、4月份业务达到5千万 3、适时增加人员 4、增加资金方1个 5月 1、重点开展资金方的引入 2、网络仲裁、地方法院安件对接的引入 3、门店与渠道的风险控制要求与重点 4、业务并重的拓展 6月 1、人员考核 2、门店增加到10家 3、产品增加到2到3个 4、召开一次会议，总结各项工作 5、根据公司发展，制定股份分红或股权分配 6、根据业务发展适时调整部门，增加人员 八、成本预算： 1、薪资预算：根据上海市场当地的工资水平估算，以下为月薪（不含补贴及提成奖励） 总公司薪资预算 部门 职位 人数 工资级别（底薪） 合计 总经办 总经理 1 20000 20000 业务副总 1 15000 15000（暂无） 综合部 行政 1 6000 6000 数据 1 8000 8000 直营管理部 总监 1 10000 10000 渠道管理部 总监 1 10000 10000 合计 54000 直营门店薪资预算 直营门店 门店经理 1 5000+3000 团队经理 1 4000+1000 业务员 7 2000 每个岗位人员都设立KPI考核方案，根据方案进行绩效工资与提成计算 2、筹备费用： （1）总部职场120平米*5元*30天=18000元：可以考虑放在**、****都可以 物业费10元/平米/月*120平米=1200元（含空调费用，其它水电费另算）。 职场装修费用：建议用现成办公室，不用改造的场所 办公家具、电子设备购买，大概1万左右（见下表）。 名称 数量 单价 计划方式 合计 会议室桌椅 1套 购买或是原办公室 20000 接待室桌椅 1套 同上 总经理桌椅 1套 同上 普通办公桌椅 10套 同上 电脑 台式 前期4台 3000－4000 同上 16000 笔记本 1台 3000－4000 同上 4000 扫描、复印、打印一体机 租赁 1台 1500 4500（含押金） 4500 投影仪 1台 2000 购买 2000 46500 （2）直营门店职场预算： （1）门店职场100平米*4元*30天=12000元 物业费8元/平米/月*100平米=800元（含空调费用，其它水电费另算）。卫生费：800元 职场装修费用：建议用现成办公室