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《保险理论与实务》课程标准 一、课程名称 保险理论与实务 二、适用专业 本课程标准适用金融管理专业、投资理财专业 三、课程性质 通过本课程的学习，使学生对保险的基本问题和基本观点有比较全面的认识，掌握保险的基本概念和基本理论，对风险投资、风险意识、风险保障等有一个比较全面的了解，培养学生应用相关理论与方法分析、解决保险领域实际问题的能力，使学生具备从事保险行业相关职业的职业资格、职业能力与职业素养，使学生具备从事保险销售、简单承保与理赔、保险客户服务等的相关能力，并为后续工学交替、顶岗实习夯实基础。 四、教学目标 专业培养目标：本专业培养本专业培养拥护中国共产党的领导，拥护中国特色社会主义制度，理想信念坚定，德智体美劳全面发展，具有一定的科学文化水平，具有良好的人文素养、职业道德、创新精神和工匠精神，具有较强的职业能力、就业能力和可持续发展的能力，掌握银行柜台业务、金融营销、证券投资等专业知识和技术技能，面向银行、证券、保险、基金等行业的职业群或岗位群，能够从事银行、证券、保险等工作的“厚德、励志、博学、创新”的高素质技术技能人才。 本课程教学目标是通过该课程的学习，通过本课程教学，使学生具备从事保险业务工作所必需的基本知识和基本技能，即“入门”；帮助学生提高分析问题和解决问题的能力，为从事保险工作打下基础，并注重渗透思想教育，加强学生的保险职业道德观念。 （一）知识目标 1.准确把握保险的基础理论知识，熟悉保险市场运作基本规则； 2.掌握运用保险的基本原则分析和解决保险实务中碰到的问题； 3.重点掌握保险合同的内容及保险合同的建立、变更与消灭； 4.能够从事保险的经营管理工作。 （二）能力目标 1.熟悉了解保险的基本原理，熟悉保险实务运作过程； 2.重点保险各环节业务的实际操作方法和注意事项，提高业务操作技能水平； 3.能够从事保险的营销、内外勤、培训等相关工作。 4.掌握保险经营与管理的相关知识，具备一定的经营决策能力。 （三）素质目标（人文素质目标） 1.坚持习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，践行社会主义核心价值观（富强、民主、文明（待人接物）、和谐，自由、平等、公正（理赔核保程序等）、法治，爱国、敬业（热爱本职工作）、诚信（投保的告知义务等）、友善（待人接物等）） 2.遵法守纪（不偷不拿廉洁奉公、规章制度、操作流程和规范等）、诚实守信（告知、保证等）、尊重生命（社会保险与商业保险的联系与区别等）、热爱劳动，履行道德标准和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识。 3.具有质量意识（整个流程严格遵照保险承保流程的管理规定等）、安全意识（安全第一、预防为主）、信息素养（理赔系统软件、办公软件应用等）。 4.乐观向上，具有自我管理能力（身体、心理、情绪等），有较强的集体精神和团队合作精神（多部门协作、多岗位配合）。 5.具有健康的体魄、心理和健全的人格，养成卫生习惯和良好的行为习惯（勤洗手、戴口罩等）。 五、课程内容 （一）课程设计思路 本课程在产教融合，协同育人理念指导下，以职业能力培养为重点，以学生就业为导向，以实际工作需求为引领，以行业专家为指导，以实训任务为载体，兼顾“1+X”证书的知识与技能要求，充分利用学校和企业资源，将行业所需的知识、能力、素质与企业对接，形成理实一体化教学模式，通过典型教学活动设计让学生参与教学，形成营销、客服等岗位具备的能力。 （二）具体内容 项目 知识、能力、素质要求 教学活动设计（任务） 课时 实践 课时 风险与风险管理 掌握了解风险的概念、风险的特征、风险的结构和风险的种类、风险管理的定义、基本程序以及保险与风险管理的关系等知识，从而真正理解保险基础这门学科的研究对象是可保风险，为后续学习打基础。 风险管理程序 4 2 保险和保险的发展 熟悉保险的特点以及功能作用，让学生对保险的基本原理有个全面的认识。 保险方案设计 4 保险合同 了解保险合同的特征、形式、要素及保险合同纠纷的处理途径；理解保险合同的订立、变更与终止；掌握保险合同的主体、客体与内容等方面的知识 保险合同纠纷处理途径 4 保险基本原则 了解与保险原则有关的专业术语的涵义；理解最大诚信的内容、近因的认定、损失补偿原则的实现方式及量的限定；掌握保险利益的确定和保险利益原则的应用，知道如何运用近因原则判断风险与保险标的损失之间的因果关系，懂得如何完成损失补偿额在保险人之间的分解，提高学生在实际工作中的业务能力以及分析和判断能力. 四个原则运用（案例分析） 8 4 保险公司及其业务 熟悉保险公司的含义、特征及组织形式、保险公司的设立、变更和终止，明确保险公司的经营原则，并对保险公司的业务有个清晰的概念 保险公司业务管理 4 2 保险费率 掌握保险费率的概念、构成和类型以及厘订保险费率的原则和方法等内容，从而对保险商品的价格及