银行法律合规审查管理办法(2022年版).docx

附件 银行法律合规审查管理办法 （2022年版） 第一章 总则 第一条 为规范XXXX银行（下称“我行”）法律合规审查管理，充分 发挥各部门在防范、控制、化解我行经营风险过程中的作用，保障全行法 律合规审查工作统一、协调、高效运转，切实维护我行合法权益，有效防 范法律合规风险，制定本办法。 第二条 本办法所指法律合规审查，分为法律性审查和合规性审查， 是指法律合规部门依据国家法律、行政法规、部门规章、地方法规、司法 解释（以下简称“法律法规”）以及监管政策等，根据法律合规部门职能 以及本办法规定范围和程序，对其他部门送审事项的合法性、合规性进行 审查，揭示送审事项法律合规风险，提出法律合规意见的活动。 第三条 法律合规审查应遵循以下原则： （一）独立性原则：法律合规职能独立于业务部门，审查意见应以法 律法规和监管政策为依据，独立、客观地开展法律合规审查工作，评估、 提示法律合规风险，秉持中立、客观。 （二）尽职原则：法律合规审查人员应秉持高度负责精神，恪尽职守， 对审查事项尽可能全面、详尽、深入地分析研究，审慎专业地评估并揭示 法律合规风险。 （三）务实原则：法律合规审查以防范风险和提升市场竞争力为目标， 适应我行业务发展的现实需求，符合法律法规、监管政策变化的要求。 第 1 页 共 9 页  第四条 本办法属于“管理办法”，适用于我行法律合规审查工作。 第二章 职责分工 第五条 法律合规部是我行法律合规审查工作的承办和管理部门，职 责如下： （一）制订我行法律合规审查制度体系和系统流程； （二）负责对送审部门提交的送审材料开展法律合规审查； （三）对出具的法律合规审查意见承担责任。 法律合规部设审查岗，负责受理法律合规审查材料并开展法律合规审 查工作。法律合规部不对送审事项中的商业条件、业务要素进行审查和判 断，由各部门按职责分工负责。 第六条 送审部门对送审事项合法性和合规性负首要责任，主要职责 如下： （一）提交法律合规部进行法律合规审查前，送审部门应对送审材料 进行初审，初审职责由部门兼职合规经理及部门负责人履行，送审部门合 规经理出具初审意见后由送审部门负责人审批确认； （二）落实法律合规部出具的审查意见，根据意见修订送审材料； （三）对送审材料中业务合规性、要素准确性以及对法律意见的落实 执行情况承担责任；对未经法律合规审查，自行办理的业务和签订的法律 性文件承担直接责任。 第七条 其他部门对职责范围内的事项负管理责任，主要职责如下： （一）接受送审部门或法律合规部发起的审查会签，出具会签意见； （二）对送审材料中本部门管理职责范围内的事项进行审查，提出管 理要求，并对出具的会签意见负责。 第 2 页 共 9 页  第三章 审查的范围、要点及依据 第八条 本办法规定必须提交法律合规部进行法律合规审查的事项 主要包括如下： （一）需提交法律性审查的事项 1.标准合同文本的制定或修改 标准合同文本是指针对某类业务制订的，在全行范围普遍反复适用的 合同文本。对已经入库的标准合同文本内容进行删除、修改或增加（不包 括对文本留白处的填写及根据授信审批意见增加的条款）属于需重新报送 法律合规审查的范围。 2.其他非标准法律性文本的拟定或修改 非标准法律性文本是指除标准合同文本之外，其他由我行单方出具 的、或我行作为当事方之一签署的，构成民事权利义务关系、具有法律约 束力的各类文本。上述法律性文本表现形式包括但不限于合同、协议、担 保函、承诺函、证明、声明、备忘录、意向书等。对已经法审的上述法律 性文本进行删除、修改或增加（不包括对文本留白处的填写及根据授信审 批意见增加的条款）属于需重新报送法律合规审查的范围。 （二）需提交合规性审查的事项  1.新产品 新产品的定义与范围按照江西裕民银行产品研发管理委员会制定的 相关制度规定为准。 2.重大项目 重大项目包括大额授信和大额投资业务。大额授信和大额投资是指单 笔风险敞口金额达人民币5000万元（含）以上的授信或投资业务，其中： 大额授信不含同业授信和合作额度授信，大额投资不含国债、政策性金融 第 3 页 共 9 页  债、货币基金、同业存单等低风险投资业务。 3.制度的制定或修改 除上述必须提交法律合规审查的事项外，其他事项经主办部门认为确 有需要的，可经法律合规部负责人同意后，提交专项法律合规意见审查。 第九条 送审部门应把好第一道关口，对送审事项进行初步审查。初 审要点包括： （一）材料完整性审核，具体包括：送审文件及附件材料是否齐全、 批复文件是否齐全、送审说明