风险合规学习心得.docx

风险合规学习心得 金融业的健康发展不仅源于不断创新的思维思路，也必须建立在一整套良好的监管制度 及金融机构、金融从业者合法合规的文化基础上。如果金融从业者脱离规章制度自行其是， 偶尔或常常做着与岗位要求，与法律法规不相称或者完成对立的行为，那么轻则自身须受处 分，重则给社会金融资源造成巨大损失，从国内外频发的金融大案要案我们可以看出，鉴于 金融业在现代经济中的中枢地位，金融从业者的行为应该而且必须受到限制和规范。 针对金融业对违规处理办法，我认为应从以下几个方面加以重视和落实： 首先，思想上须高度重视。我们必须深刻认识违规处理办法出台的背景和意义，尤其应 联系银行业历史以来的业务及实际案件。某国有行内部员工私自挪用金库5000 万元的案件为何能够发生，就在于当时起内部惩戒机制不够完善，不足以对心存侥幸的潜在犯罪分子起 到震慑作用，另外，还在于其遵章守纪的企业文化氛围还不够浓厚。在每个工作日，我们都 在进行着业务操作与管理，我们应该习惯性地去思考我们正在进行的操作或管理是否合规合 法，是否还存在可以完善的地方，对照违规处理办法上规定的“红线”行为，我们必须避免， 这不单是对交通银行负责，也是为自己负责。思想决定行为和习惯，让每个员工在思想上能 够引起高度的重视，合规理念一定会深入人心。 其次，结合岗位要求，认真落实有关规章制度，使思想不“越位”，行为不“越线”。违规处理办法中规定的违规行为，实际上都与我行的具体规章制度相联系。如在信贷管理方面， 我们规定了客户的准入条件，放款条件等，这些条件都是前置性的，必须在具体行为实施前 满足，很显然，如果具体经办人员忽视前置条件或者甚至与客户串通提供虚假证明材料，就 是违规行为。因此，确保行为不违规，我们不仅要认真学习违规处理办法，更为基础的在于 我行必须坚持学习有关法律法规及交通银行的规章制度，按规章办事。 最后，保持虚心的学习态度，在书本与实践中多学习，向领导、同事多学习。我们的 国家处于高速发展中，各种新事物层出不穷，改革开放之后的市场经济大环境也使得许多规 章制度要不断修正以适应社会经济的发展与变化，尤其是金融业具有较大的创新性，但是， 创新就存在风险，因此，保持对业务的敏感性，深谙对风险意识的把控，保持不断进取的学 习态度，有利于我们正确判断风险，避免误入歧途。 交行紫竹桥支行杨成林 2016 年 9 月