e5行改善业绩管理系统与客户管理》163页.pptx

ICBC/010307/SH-MISC-WW(2022GB)机密改善业绩管理系统与客户管理 xXX分行INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINASHENZHEN BRANCH第二阶段成果和进展报告二00一年三月十五日此报告仅供客户内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅引用或复制。ICBC/010307/SH-MISC-WW(2022GB)阶段报告目的项目小组汇报第二阶段的项目成果和进展X行领导对项目阶段性成果验收并提出建议ICBC/010307/SH-MISC-WW(2022GB)报告内容项目进展综述第一阶段利润报告系统客户服务初步成果第二三阶段利润报告系统动因成本法介绍下一步工作计划ICBC/010307/SH-MISC-WW(2022GB)项目方法建议确定自动化水平确定报表制作流程确定如何使用报表设计财务模型及所需报表评估现有业绩报告系统1月2日-时间2月9日(5周)2月12日-3月16日(5周)3月19日-4月11日(3周)主要工作评估xx分行的现有业绩报告系统评估报表内含数据的质量/来源确定必要的近期/长期IT改进工作制定计算利润的财务模型按以下四个方面制定所需的利润报表样本业务单元产品客户渠道制定第二,三阶段利润报告需求, 提出利润报告的信息和功能需求动因成本法培训和试点公司和个人客户市场调查单个公司和个人客户利润抽样计算用2022年下半年数据试算利润财务模型确定近期和远期报告制作方法制作报告制作手册准备宏观推广计划确定xx分行如何使用报表提供其它银行如何在客户销售/服务方式中利用利润报表的案例为xx分行确定选择方案对xx分行在每个具体客户群中如何利用报表的具体方案提出建议阶段报告(nnnn年2月13日）阶段报告(nnnn年3月20日）结案报告(nnnn年4月10日)ICBC/010307/SH-MISC-WW(2022GB)项目成果说明第一阶段利润报告系统使xx能够马上实施产生利润报告利润报告设计利润报告应用3. 2022年下半年xx 分行利润报告1. 第一阶段利润报告系统 1.1 利润报告设计方案 1.2 利润报告模型 1.3 利润报告制作手册 1.4 资金内部转移利率手册利润报告产品客户地理单元渠道4. 如何使用利润报告手册2. 第二三阶段利润报告系统 2.1第二三阶段利润报告 自动化需求 2.2 动因成本法培训/试点 2.2 动因成本法手册5. 客户区别服务高层 次方案第三阶段的利润报告系统将提高覆盖范围和成本分摊准确程度,但需要18-24个月时间才能实施ICBC/010307/SH-MISC-WW(2022GB)报告内容项目进展综述第一阶段利润报告系统客户服务初步成果第二三阶段利润报告系统动因成本法介绍下一步工作计划ICBC/010307/SH-MISC-WW(2022GB)第一阶段利润报告的设计方案主要设计标准第一阶段设计方案覆盖范围1. 根据管理需求覆盖产品类型客户群地理单元的利润情况能从产品客户群和地理区划 （支行网点）和渠道四个角度提供利润报告*责任对象2. 责任对象明确2. 每份利润报告都由一名管理人员负责3. 建立直观客观的利润报告形式报告内容3. 客观深入有序地反映盈利状况准确程度4. 通过设定资金内部转移利率保证利润分配反映产品真实盈利状况5. 反映真实风险成本的贷款损失计算6. 成本准确地分摊到产品类型客户群和地理单元4. 采用国际通用的由市场利率确定的资金内部转移价格分摊收入5. 同时采用实际损失法和现行贷款损失计算方法6. 报告体系采用基数分摊法分摊成本自动化程度7. 收入按产品类型客户群地理单元渠道全自动分摊, 成本分摊自动化程度高7. 第一阶段结合使用COBOL程序和Excel，实现利润报告制作基本自动化*渠道不含在此份报告中资料来源 x行xx分行计划财务部；x行麦肯锡联合小组分析示例ICBC/010307/SH-MISC-WW(2022GB)利润分解方式*客户群地理单元产品类别渠道(不包括在此报告中)个人客户群支行网点活期储蓄(机构)活期存款定期储蓄(机构)定期存款高价值客户富裕客户一般大众亏损客户┇柜台渠道┇住房按揭100%网点个人消费贷款系统内往来┇支行┇公司客户群个人信用卡同业往来分行ATM/POS渠道100%100%个人贷记卡股票质押贷款/机构/团体保险公司其它公司分行分行100%(公司)活期存款债券/票据分行内部交易－资金营运(公司)定期存款机构客户群汇票贴现支行远程电子渠道流动资金贷款深交所基金管理公司券商银行其它金融机构银行卡中心房地产业贷款反映为分行本部(支行号为“261清算中心”)资金营运固定资产贷款资金营运资金营运公司信用卡离岸中间业务 * 本模型可通过进一步自动化和程序扩