《保险实务》实训课程标准.pdf

《保险实务》实训课程标准 一、本课程的性质 《保险实务》是高等职业院校面向商业银行、保险等领域职业职业岗位的专 业必修课，主要涵盖了保险的核心领域，包含保险知识、政策和实务的新观念， 对从事或准备从事保险行业的人员和学生来说具有一定的参考价值。 二、本课程的任务和基本要求 通过本实训教学环节，使学生在学习各门保险学专业理论课的同时，增强对 实务工作的了解，了解保险公司业务管理工作基本流程，以及客户服务业务的主 要内容和基本流程，并熟练掌握保险承保单证及保险理赔单证的填制，解决承保 和理赔中的具体实际问题，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的 就业竞争力。 本课程的基本要求： （一）基本理论、基本知识 1、理解风险与风险管理，全面地掌握保险的基础理论知识； 2、掌握保险四大原则的基本内容及其应用； 3、掌握保险合同的基本条款以及条款对合同当事人的约束力； 4、掌握财产保险的基本内容与主要险种； 5、掌握人身保险的基本内容与主要险种； 6、熟悉责任保险、信用保险和保证保险的基本内容与主要险种； 7、掌握再保险的基本内容与主要险种； 8、了解保险展业、核保与承保、理赔等保险业务流程，掌握保险营销的基 本内容 （二）基本技术应用能力 1、准确掌握保险学的基础理论知识，熟悉保险市场动作的基本规则。 2、了解保险各环节业务的实际操作方法和注意事项，提高业务操作技能水 平。 3、能做到理论联系实际，将保险专业基础知识融于保险实务操作之中。 4、具备就业所需的与保险代理人等从业资格相关的保险基础理论知识与实 践技能。 （三）素质结构 1、热爱本专业金融服务工作； 2、具有良好的职业素养，诚信友善的服务态度，认真细致的工作精神； 3、初步掌握保险各环节业务的实际操作技能； 4、具有团队精神和组织协调能力； 5、具有创新意识。 三、本课程与其他课程的联系 本课程通过对样本家庭保险保障配置方案的学习与实践，综合应用之前所学 的风险与保险、保险基本原则、保险合同、财产保险、人身保险、责任与信用保 险、再保险、保险经营等基本原理和方法，加深对保险业务概念的理解，提升在 资产配置中综合投资各种保险保障产品的能力，将知识运用于实践中。 与本课程相结合的课程有：《金融综合实训》和 《金融营销实务》，《金融 综合实训》是本课程的实践教学环节的高级层次，以本课程为基础，通过实训教 学强化本课程的教学；《金融营销实务》与本课程联系紧密，本课程重在保险实 务与操作，而 《金融营销实务》是覆盖金融行业的整体营销实务操作。 四、教学内容与学时分配 1、模块化实训 模块 项目 要求 寿险公司业务管理部门的主要工 1 作职责 按实训要求 2 寿险公司投保流程 完成八个项 3 晨会、寻找客户与接洽客户演练 目 4 销售面谈、促成及转介绍演练 5 人寿保障计划 （保单）设计方案 6 保险产品说明会演练 7 车险业务流程 8 保险理赔流程 2、课时安排 序号 项目 课时 1 寿险公司业务管理部门的主要工作职责 2 2 寿险公司投保流程 4 3