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2023年证券从业资格在线模拟考试(标准答案版) 1.关于公募证券投资基金的表述，正确的有（ ）。[2017年2月真题] Ⅰ．面向社会公开发行 Ⅱ．发行对象为特定投资人 Ⅲ．需要公开披露招募信息 Ⅳ．发行对象为不特定投资人 A.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.?Ⅱ、Ⅲ C.?Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.?Ⅰ、Ⅳ 【答案】:?C 【解析】: 按照募集方式分类，基金可以分为公募基金与非公开募集资金，公募基金的募集对象是广大社会公众，而非公开募集基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。公开募集基金的基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人依法负有公开披露信息的义务。 2.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，代销金融产品是指接受（ ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。[2017年9月真题] A.?金融产品托管人 B.?监管部门 C.?中介机构 D.?金融产品发行人 【答案】:?D 【解析】: 代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。 3.以下不属于影响股票价格的行业因素的是（ ）。[2014年9月真题] A.?行业可持续性 B.?行业或产业竞争结构 C.?抗外部冲击能力 D.?管理层质量 【答案】:?D 【解析】: 常见的行业因素有行业或产业竞争结构、行业的可持续性、抗外部冲击的能力、监管及税收待遇——政府关系、劳资关系、财务与融资问题、行业估值水平。D项，管理层质量属于公司经营状况因素的影响。 4.债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率。债券必要报酬率为（ ）之和。 Ⅰ．票面利率 Ⅱ．预期通货膨胀率 Ⅲ．风险溢价 Ⅳ．真实无风险收益率 A.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.?Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.?Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】:?C 【解析】: 必要回报率其计算公式为： 债券必要回报率＝真实无风险收益率＋预期通货膨胀率＋风险溢价 真实无风险收益率是指真实资本的无风险回报率，理论上由社会资本平均回报率决定。预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值。风险溢价根据各种债券的风险大小而定，是投资者因承担投资风险而获得的补偿。 5.有限责任公司是（ ）的一种形式。 A.?两合公司 B.?财团法人 C.?社会团体 D.?企业法人 【答案】:?D 【解析】: 根据我国《公司法》，公司是指依法设立的，以营利为目的的，由股东投资形成的企业法人。《公司法》所称公司是指依照本法在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。 6.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股票股东行使剩余资质分配权的先决条件是（ ）。 A.?公司解散清算 B.?出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过 C.?公司连续5年亏损 D.?股东大会作出减少公司注册资本的决议 【答案】:?A 【解析】: 剩余资产分配权是在公司解散清算时股东按照其持有的股份比例获取剩余财产的权利。普通股票股东行使剩余资产分配权也有一定的先决条件。第一，普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。第二，公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。 7.对借款人的还款能力的分析，主要通过以下哪些方面进行？（ ） Ⅰ．借款人未来现金流量的变动趋势 Ⅱ．借款人未来现金流量的波动性 Ⅲ．借款人的管理水平 Ⅳ．借款人的财务杠杆状况 A.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.?Ⅱ、Ⅳ 【答案】:?C 【解析】: 借款人还款能力主要从两个方面进行分析，一方面是借款人未来现金流量的变动趋势及波动性；另一方面是借款人的管理水平，其不仅要对公司治理机制、日常经营策略、管理的整合度和深度进行分析评价，也要对各部门主要管理人员进行分析评价。Ⅳ项是分析借款人资本情况的手段。 8.深圳证券交易所投资者可以将其托管证券从一家证券营业部转移到另外一家证券营业部托管，这一过程称为证券（ ）。[2014年11月真题] A.?复合托管 B.?转托管 C.?指定托管 D.?双重托管 【答案】:?B 【解析】: 深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。转托管是指同一投资人开立的两个托管账户之间的托管债券的转移，即其持有的债券从一个托管账户转移到属于该投资者的另一个托管账户进行托管。 9.经国务院批准，下列属于在2011年开展地方政府自行发债式点地区的是（ ）。 Ⅰ．上海市 Ⅱ．北京市 Ⅲ．浙江省 Ⅳ．深圳市 A.?Ⅰ、Ⅱ B.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.?