初级金融专业知识实务模拟考试题(九).doc

试卷第 PAGE 1 页共 NUMPAGES 1 页 初级金融专业知识实务模拟考试题(九) 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 一、单选题（总共32题，共64分）1.（ ）是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化，该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。（1分） A市场风险 B信用风险 C国家风险 D流动性风险2.（ ）是由不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险。（1分） A市场风险 B信用风险? C操作风险 D法律风险3.（ ）不是利率风险的主要形式。（1分） A基准风险 B汇率风险 C期权性风险 D利率变动风险4.当银行融资和用资的到期日不匹配，或者经历了预期外的资金外流，结果被迫以高于正常的利率融资，甚至发现在市场上融资完全不可能时，就产生了（ ）。（1分） A信用风险 B利率风险 C流动性风险 D市场风险5.风险报告应具备的要求不包括（ ）。（1分） A应具有全面性 B输入的数据必须准确有效 C应具有实效性 D应具有很强的针对性6.金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体业务风险管理部门，这体现金融风险管理的（ ）。（1分） A垂直管理原则 B全面风险管理原则 C集中管理原则 D独立性原则7.下列不属于金融互换的是( )。（1分） A货币互换 B利率互换 C商品互换 D交叉互换8.金融机构按（ ）不同可以分为银行和非银行金融机构。（1分） A职能作用 B业务特征 C活动领域 D资金来源9.目前，我国金融体系的典型特征是以（ ）为金融运行主体。（1分） A商业银行 B中央银行 C非银行金融机构 D证券市场10.银行对客户的活期存款做出随时支付的承诺，是一种转移（ ）的机制。（1分） A流动性风险 B系统性风险 C利率风险 D操作风险11.为客户之间完成货币收付或清偿提供服务，是指金融机构的（ ）职能。（1分） A转移风险 B信用中介 C稳定市场 D支付中介12.同业拆借业务中，拆入行拆入资金时应借记的科目是( )。（1分） A存放同业款项 B同业存放款项 C同业拆入 D存放中央银行款项13.（ ）是金融业稳健发展和金融体系稳定的客观需要，是维护国家经济安全的重要保证。（1分） A金融监管 B金融风控 C金融法规 D金融目标14.金融监管的首要目标是（ ）。（1分） A安全性目标 B效率性目标 C公平性目标 D效益性目标15.金融监管的最终目的是促进金融业稳健发展，体现了金融监管的（ ）原则。（1分） A依法监管 B综合性监管 C社会经济效益 D安全稳健与风险预防16.“通过实施金融监管，既要避免金融业高度垄断，又要防止出现过度竞争”体现的是金融监管的( )。（1分） A依法监管原则 B合理、适度竞争原则 C综合性原则 D社会经济效益原则17.金融监管的首要目标是（ ）。（1分） A安全性目标 B效率性目标 C流动性目标 D公平性目标18.市场失灵的常见诱因不包括（ ）。（1分） A金融市场的垄断与过度竞争 B金融体系的高风险与强外部性 C金融领域的信息不对称与投资者保护 D金融领域的投资者是“经济人”19.在我国设立农村商业银行的注册资本最低限额为（ ）人民币。（1分） A3000万元 B5000万元 C1亿元 D10亿元20.造成商业银行经营困难的最重要原因是（ ）。（1分） A市场风险 B操作风险 C信贷风险 D流动性风险21.设立农村商业银行的注册资本最低限额是（ ）亿元人民币。（1分） A0．5 B1 C5 D1022.在中央银行的双支柱调控框架中，“双支柱”指的是货币政策和( )。（1分） A合规监管 B微观审慎监管