金融理财综合规划案例ppt.pdfVIP

金融理财综合规划案例 方 茜 上海立信会计金融学院 办公室：5322 邮箱：fx_artemis@163.com 引言 ◼ 综合案例课程是以案例示范的方式整合个人理财课程讲授过的 各专项规划的知识点，通过让学生分组制作案例报告，来提高 学生的实务操作能力。 ◼ AFP案例主要讲解普通家庭如何运用现有资源和未来的收入能 力来完成购房、子女教育和退休等一般性的理财目标。CFP案 例课程在此基础上，讲解特殊理财规划的问题，以特殊理财案 例作为示范，提升应对特殊案例的能力。 ◼ 在AFP 的案例课程中，学生使用理财软件 （金拐棍）做案例。 在CFP 综合案例课程中，我们不仅使用理财软件，还要以 EXCEL电子表格的方式做案例。 2 授课大纲 ◼ 理财方案决策分析 ◼ 综合理财规划EXCEL案例制作示范 ◼ 特殊生涯事件的理财规划 ◼ 特殊生涯事件的案例示范 ◼ 综合理财规划案例分组报告 3 一、理财方案决策分析 ◼ 理财方案决策的类型和方案选择的层次 ◼ 理财方案决策的定性分析 ◼ 理财方案决策的定量分析 ◼ 理财方案决策的案例示范（3个案例） 4 1.1.1 理财方案决策的类型 节税方案 财富传承方案 购房与租房决策 创业资金的筹措方案 理财方案 决策 教育规划决策 离婚的财务考虑 贷款组合决策 5 1.1.2 方案选择的层次 最终方案 推荐方案 可选方案 所有可能方案 由客户做最终 可选方案超 决定，根据最 过三个时， 终方案配置产 筛选各年度 可择优选择 品。 中现金流量 树形图 三个方案供 可达成理财 客户作最终 目标者 决策。