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小额贷款有限公司 日常管理制度 目 录 公司组织架构与岗位职责 …………………………………………………………2 公司考勤管理规定 …………………………………………………………………7 公司人力管理规定…………………………………………………………………12 公司劳动合同 ……………………………………………………………………27 公司会议管理规定…………………………………………………………………33 公司档案管理规定…………………………………………………………………39 公司车辆管理规定…………………………………………………………………45 公司安全保卫制度…………………………………………………………………47 公司员工行为准则…………………………………………………………………49 公司差旅费管理规定………………………………………………………………56 公司财务报销管理规定……………………………………………………………60 公司奖惩制度 ………………………………………………………………………62 公司保密及竞业协议…………………………………………………………………66 公司关于加强办公楼水电管理暂行规定…………………………………………69 小额贷款有限公司 组织架构与岗位职责 一、组织架构 二、总经理职责 1、主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议； 2.组织实施公司年度经营计划和投资方案； 3.拟定公司内部管理机构设置方案； 4.拟定公司的具体规章； 5.制定公司的具体规章； 6.提请聘任或者解聘公司副经理，财务负责人； 7.决定聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的负责管理人员； 8.董事会授予的其他职权。 三、客户管理部职责 1、根据公司业务发展规划，制定贷款业务发展目标和年度计划。 2、制定小额贷款业务管理制度和业务流程，并组织实施。 3、开展市场分析，确定客户营销计划和结构调整计划，制定营销方案，并组织实施。 4、开展辖内客户的营销、维护和管理工作，进行业务调查、贷后管理、贷款后评价等工作。 5、制定小额贷款业务风险管理政策、制度、流程，组织实施风险防范和内控管理。 6、做好小额贷款的贷后管理，对潜在风险客户提出风险化解措施。 7、监测、汇总、分析和报告风险管理状况，配合处理、化解重大风险事项。 8、采集、整理、分析客户信息，建设、维护客户关系。 9、建设和管理客户经理队伍，组织开展业务。 四、风险管理部职责 1、负责公司小额贷款业务审查。 2、负责公司贷款资产风险识别、计量和分类。 3、负责客户（或项目）整体风险控制，贷后风险分析与监控、贷后管理情况检查、风险预警等。 4、负责整体产品风险分析、监控和预警；全公司贷款资产组合整体风险监测、分析，提出行业、国家或区域、以及产品的风险分析、风险防范措施及监控预警等贷款风险管理工作。 5、负责公司贷款风险管理制度体系设计，贷款政策制度办法的制定与管理。 五、计划财务部职责 1、根据公司业务发展规划，制定资金调度计划和财务会计年度工作计划，并组织实施。 2、贯彻落实各项财务会计政策、制度、办法，检查、监督执行情况。 3、根据公司制定的年度经营目标和工作重点，编制财务、资本预算计划；并监测、分析报告执行情况。 4、实施财务会计管理，并向股东大会及董事会报告财务情况。 5、组织开展会计核算工作，规范公司经营业务的会计确认、计量、记录和报告，按照对外信息披露和内部管理要求，及时、准确、完整的报送会计报表。 6、负责制定会计出纳制度，组织实施公司资金清算和会计核算。 7、制定业绩考核评价方案，并组织实施业绩考评和绩效管理。 8、管理、配置本公司固定资产及固定资产构建计划的申报和实施。 9、规范所得税、流转税、财产税等各税种的申报、缴纳。 10、建设和管理财务会计人员队伍，组织开展业务培训。 六、行政人事部职责 1、制定公司业务发展规划和工作目标，并协助分解落实。 2、制定人力资源管理工作规划及人力资源管理制度、办法。并组织实施。 3、制定员工岗位、绩效和薪酬福利管理，并组织实施。 4、依法与员工签订劳动合同，维护公司和员工双方合法权益，做好人力资源管理。 5、负责公司贷款业务、对外文书、合同等法律审查工作。 6、组织公司办公会议，承担股东大会、董事会、办公会会务日常工作。 7、组织业务调查研究，起草公司综合性文件、材料。 8、协调与外机关各部门的关系，进行对外业务宣传，组织开展企业文化和精神文明建设。 9、收发各类文电，审核并印发公司文件。 10、提供公司员工餐饮、公务交通、会务服务、公务接待、物业管理等后勤保障服务。 11、负责办公营业场所物业的日常管理，安全、卫生、绿化、环境保护等的管理，低值易耗品的采购。 七、信贷员岗位职