反洗钱工作调研报告3篇1.pdf

反洗钱工作调研报告3 篇 1 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰 巨的工作，做好反 **** 工作是国家利益和人民群众根本客观要求， 是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定， 促进农村信用社发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、 《金融机构反洗钱规定》 、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管 理办法 》、 《金融机构报告涉嫌恐怖 融资 的可疑交易管理办法》和 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》的相继颁布实施，农村信用社反洗钱认识得到了进一步强化， 初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程， 基本上能按规定开展反洗钱日常工作。 但由于反洗钱工作还处于起 步阶段，按照 《中华人民共和国反洗钱法》 要求，无论是工作力度、 实效，还是长效管理机制建设， 都未达到有关要求， 亟待于在今后 工作中进一步加强和提高。 现结合工作实际， 浅谈农信社在反洗钱 工作中存在的问题与对策： 存在问题 反洗钱工作思想认识不深刻。 思想认识是制约农村信用社反洗 钱工作质量提高的关键因素。 虽然反洗钱工作已开展多年， 市县人 行和联社也做了大量工作， 并进行了多次培训， 但缺教材、缺师资、 缺案例、缺成熟规范的反洗钱技术模式， 从而培训也只是停留在低 层次水平， 翻来覆去抄法规、 读概念， 对如何深化反洗钱工作的现 实指导意义不大。 在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金 融法规和行业制度规范， 凭感觉、 凭经验 办理，业务处理随意性较 强，不能及时识别和防范洗钱活动。 加之部分农村信用社的管理人 员及员工对反洗钱工作重视不够， 表现在： 一方面认为农村地区交 通不便，信息闭塞，经济发展落后，贪污、贩毒、走私、黑社会等 犯罪分子不会通过本地信用社进行洗钱犯罪 ;另一方面是怕得罪客 户，担心业务流失， 影响自身经济效益， 发现疑点后没有深入调查。 反洗钱工作宣传力度不到位。 反洗钱工作的艰巨性， 决定 了加 强力度宣传相关知识的必要性。 由于农村信用社的服务对象主要是 “三农 ”，而农村 文化 素质高的年轻人基本外出打工， 留守在家的都 是文化素质较低、 体弱病残的老人或留守 儿童 ，再加之农村地区大 多交通不便， 消息闭塞， 群众基本不知道洗钱为何物， 更谈不上了 解或熟悉反洗钱的相关 法律 法规了，而农村信用社的反洗钱相关知 识宣传只局限在信用社所在场镇 或结合悬挂横幅 标语 等方式宣 传，也没有深入到偏远的、 交通不便的乡村， 没有真正把宣传工作 落到实处，做到家喻户晓，人人皆知，从而没能在社会上营造出 “打 击洗钱犯罪 ”强烈之势。 反洗钱工作岗位履职不落实。一是县级联社制订的相关制度 中，虽然明确了牵头组织部门的工作职责， 相关部门的职责以及部 门之间的协调， 而在实际工作中都未得到落实， 造成部门之间相互 推委， 工作效率低。二是县级联社指定信用社主管 会计 为反洗钱 岗位兼职人员，但主管会计既要承担会计职责又要履行出纳复核职 责，工作量大 ;再则对反洗钱的相关业务知识了解只上级联社转发 的文件，对可疑交易的辨别能力较差 ;加之反洗钱相关案例学习较 少，缺乏反洗钱的工作经验，这些都直接影响反洗钱工作的开展。 三是信用社存在