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XX银行合规管理制度
第一章 总则
第一条 为促进本行内部合规管理, 增强自我约束能力, 维护安
全稳健运行,提高合规风险管理水平,实现持续规范发展,依据《中
华人民共和国商业银行法》 、《中华人民共和国银行业监督管理法》 、
《商业银行合规风险管理指引》等法律法规,制定本制度。
第二条 合规是指本行及其工作人员的经营管理和执业行为符
合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律准则、本行
内部规章制度,以及行业的职业道德和行为准则(以下统称“法律、
法规和准则”)。
合规风险是指因本行或其工作人员的经营管理或执业行为违反
法律、法规或准则而使本行受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财
产损失或声誉损失的风险。
合规管理是指本行制定和执行合规管理制度,建立合规管理机
制,培育合规文化,防范合规风险的行为。
对员工的经营管理行为和业务活动应依据本指引实施合规管理。
第三条 倡导合规文化,明确树立“合规是发展的基石”、 “全
员主动合规”、“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创
造价值”的合规文化理念,将合规目标置于优先地位,倡导诚信、正
直的道德准则,培育全体员工的合法合规意识。
第二章 目标与原则
第四条 合规管理的目标是建立合规管理制度, 健全合规管理机
制,培育合规文化,确保本行依法、合规经营。
第五条 合规管理的基本原则:
(一)健全性原则。合规管理应覆盖所有业务、全体员工、所有
部门和分支机构,贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
(二)独立性原则。 风险管理部门应当独立于其他部门及分支机
构行使职能。
(三)有效性原则。合规管理应当符合有效性原则, 达到科学性、
合理性,制定符合监管要求及本行需要的合规管理制度; 全体员工和
经营管理人员应当严格遵守并维护合规管理制度的有效执行。
(四)发展性原则。合规管理工作应根据国家法律法规、政策制
度等外部环境及本行经营战略、 经营目标、 经营条件等内部环境的实
际情况,适时进行相应调整和完善。
第三章 机构设置及职责
第六条 由风险管理部门负责全行的合规管理体系, 风险管理部
门由 3 人组成。
第七条 风险管理部门应配备足够的、 具备与履行合规管理职责
相适应的专业知识和技能的人员,并符合任职条件。
合规管理人员任职条件如下:
(一)具有较高思想和政治素质,遵守法纪。
(二)坚持原则,作风正派,不循私情。
(三)大专以上学历,同时具有中级以上专业技术职务。
(四)精通银行业务,具备银行储蓄、信贷、会计等专业知识。
第八条 风险管理部门的合规管理职责包括:
(一)监督合规管理的基本制度落实及执行情况,督导各部门、
分支机构根据法律、法规和准则的变化,及时修订、完善内部管理制
度。
(二)对内部管理制度、重大决策、新产品、新业务及重要业务
活动等进行合规审查,并出具书面合规意见。
(三)按照银行监管机构的要求和本行的相关规定, 对全行经营
管理行为和执业行为的合规性进行定期、不定期检查。
(四)对全行经营管理层及各部门、 分支机构提供合规建议及咨
询,并对其经营管理活动的合规性进行监督。
(五)处理涉及经营管理层及员工的违法违规行为的投诉与举
报,对经营管理层及员工的违法违规行为进行质询与调查,
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