金融理财师AFP资格认证习题集一试卷.docVIP

试卷第 PAGE 15 页共 NUMPAGES 15 页 金融理财师AFP资格认证习题集一试卷 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、以下各项描述符合FPSCC对金融理财完整定义的是( )。 A.金融理财 (Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。 B.金融理财(Financial Planning)， 是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案。 C.金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。 D.金融理财(Financial Planning)， 是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。2、下面哪项不符 合FPSCC金融理财定义的描述( )。 A.综合金融服务 B.专业人员服务 C.客户终生服务 D.产品终极服务3、金融理财的根本意义在于 ( )。 A.一生财务资源配置效用的最大化 B.财富管理和风险管理 C.减轻税收负担 D.保障退休后的生活4、王先生曾属于中产阶级， 年收入12万元，按规定申报个税:赡养父母两人，年支出4万元;抚养小孩一人，年支出3万元:全家新马泰旅游支出3万元:各项财产性支出2万元:全年平均理财收入10万元左右。目前企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是( )。 A.国家福利 B.终生理财 C.代际赡养 D.遗产继承5、金融理财发展于( )。 A.银行业 B.保险业 C.证券业 D.信托业6、多家金融机构拥有职业证 书的专业人士与李女士联系,李女士很困感，前来某银行咨询。关于CPP商标核心理念问题，理财经理回答正确的是( )。 A.通过理财让客户发财 B.以客户为中心， 客户有求必应 C.代表金融理财的最高水准 D.职业荣誉一CFP 持证人受人尊敬7、下列关于CFP资格认证制度的发展历史的说法中，错误的是( )。 A.CFP资格认证制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务 B.1973年， CFP协会(ICFP)成立并开始使用CFP标志 C.2004年， 国际CFP理事会(the International CFP Council)伦敦年会上，国际金融理财标准委员会(FPSB)正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP商标 D.2005 年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)签字加入国际金融理财标准委员会(FPSB)8、中国大陆成为 FPSB正式会员的时间是( )。 A.2004年9 月 B.2005年4月 C.2005年7 月 D.2006年4 月9、下列关于 CFP商标的核心理念与价值观的说法中，错误的是( )。 A.社会责任一强调以客户为中心 B.专业信任-建立认证标准强化专业能力 C.追求卓越-CFP商标可带给从业人员名誉与利益 D.注重专业一专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益10、下列关于CFP资格认证的四个E代表的意义的说法中，错误的是( )。 A.Educat ion-教育训练 B.Examination-考 试认证 C.Experience-工作经验 D.Excellence-卓越表现11、下列关于中国金融理财标准委员会的职责的说法中，错误的是( )。 A.在中国建立CFP资格认证制度，确立资格标准 B.组织资格考试，认证专业人才 C.规范职业道德，维护行业秩序 D.是非政府、非营利的行业自律组织12、中国CPP资格认证制度4E认证的办法包括( )。(1)《金融理财师资 格