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银行合规案防类考试题库 一、填空题 1、银监会“七不准”是指：不准以贷转存、（ ）、 不准以贷收费、（ ）、不准借贷搭售、不准一浮到顶、 （ ）。 2、银监会“八项整治重点”是指：以贷转存、存贷挂 钩； （ ）；以贷收费、浮利分费；转嫁成本、增加负担； （ ）；强制捆绑、不当搭售；高息揽存、借道收息； 套餐服务、蒙骗客户。 3、银监会“四公开”原则是指建立项目、（ ）、 效能和（ ）“四公开”的业务管理制度，促进金融服务 行为的持续规范和服务质量的持续提升。 4、“不规范经营”自查自纠工作按照（ ）、消耗资 本收息收费两条主线进行检查。 5、小微企业“两禁两限”政策是指：“除银团贷款外， 商业银行不得对小型微型企业贷款收取（ ）、资金管理 费，严格限制对小型微型企业收取 （ ）、咨询费等费用”。 6、不准转嫁成本是指按照（ ）的原则，依法承担 贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成 本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。 7、不准一浮到顶是指在充分反映资金成本、（ ）和 管理成本的基础上制定利率价格，不得毫无根据地将贷款利 率一浮到顶。 1 8、根据总行通知要求，自 2012 年 3 月 8 日起，除零 售银行部和投资银行中心可继续收取与贷款无关、且能举证 的理财业务资产管理费外，其他（ ）、咨询服务费、资 产管理费三类费用暂停。 9、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会” 上的讲话中提出：要把握“（ ）；贷款计价，收息合 规；市场公允，契约约束”三个原则。 10、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会” 上的讲话中强调：将整治不规范经营活动与（ ）、合规 经营的理念相结合。 11、根据分行机构案防考核管理办法，各单位应（ ） 定期召开案防工作会议。 12、“一案四问”制度是指：问（ ）；问（ ）的 相关人员；问与作案人交往较多的知情人；问发案单位两级 领导人之责。 13、今年，分行将继续开展“啄木鸟合规行动”活动， 通过对 （ ）的学习梳理，进一步查找本条线的管理制度、 业务流程、产品设计等方面的缺陷漏洞和（ ）环节，并 积极提出建议，进行完善，以有效提高制度执行力。 14、营业机构负责人严禁任何形式的（ ）经营和各 种形式的（ ）。 15、案件风险事件发生后，银行业金融机构应立即向河 北银监局报送案件风险信息，案件风险信息报送时点为案件 风险事件发生后（ ）小时内，案件信息报送时点为案件 2 确认后（