中小企业财务管理中小企业筹资管理企业融资管理岗位职责及工作流程.doc

企业融资管理 2.1 岗位职责 2.1.1融资主管岗位职责 职 职 责 内 容 基 本 要 求 相关说明 1．学历 本科及以上学历，财务、金融类相关专业 2．专业经验 三年以上融资管理工作经验 3．个人能力要求 了解国家金融政策，熟悉银行信贷审批流程，熟悉国际和国内财务、税务、审计政策 1．负责企业所有融资项目的成本预算，组织协调实施融资预算，设计融资方案 2．负责分析市场和项目融资风险，对企业短期及较长期的资金需求进行预测，及时出具分析报告，提出相应的应对措施，制定并实施相应的融资解决方案 3．积极开拓金融市场，与国内外目标融资机构沟通，建立多元化的企业融资渠道，与各金融机构建立和保持良好的合作关系 4．通过对 企业资产和负债进行全面分析，针对不同银行的特点设计融资项目和方式 5．执行融资决策，实现企业融资的流动性，为资金平衡奠定基础 6．进行资金分析和调配，监督各项资金的运，优化资金结构，提高资金使用效率 7．按时完成领导交办的其他相关工作 1．与银行或证券企业等融资渠道有良好网络关系者优先 2．工作踏实，能够承受较大的工作压力，具备团队协作精神 考 核 说 明 结果应用 1．考核频率 季度、年度 2．考核主体 财务部经理 3．考核指标 融资计划完成率、融资渠道拓展计划达成率、融资报告通过率、融资成本降低率、融资分析报告提交及时率 1．考核结果作为薪酬发放依据 2．考核得分低于2分者，将受到口头警告处分 3．考核得分高于4分（含4分）者，将获得“季度优秀主管”的荣誉称号 任 职 资 格 考 核 指 引 2.1.2 融资分析专员岗位职责 职 职 责 内 容 基 本 要 求 相关说明 1．学历 本科及以上学历，财务、金融类相关专业 2．专业经验 一年以上融资工作经验 3．个人能力要求 具备相应金融知识和技能技巧，熟悉融资工作流程及融资风险控制 1．负责分析市场和项目融资风险，对企业短期及长期的资金需求进行预测，按时编写融资分析报告并提出相应的应对措施 2．进行市场调研，配合融资主管编制相关的融资预算方案和融资解决方案 3．根据融资工作进程及融资主管的工作安排，与融资机构商谈，确立最佳融资方案及融资条件，最终达成初步的融资协议 4．配合资金主管合理进行资金分析和调配，优化资金结构并合理使用确保资金安全 5．按时完成领导交办的其他相关工作 1．与各类金融机构有良好的合作关系，有成功的融资经验者优先 2．作风严谨、稳健，具备极强的敬业精神和开拓意识，具有良好的沟通能力 考 核 说 明 结果应用 1．考核频率 月度、年度 2．考核主体 财务部经理、融资主管 3．考核指标 融资工作计划完成率、融资报告通过率、融资分析报告提交及时率、相关领导对其工作的满意度 1．考核结果作为薪酬发放依据 2．考核得分低于2分者，将受到口头警告处分 3．考核得分高于4分（含4分）者，将获得“月度优秀员工”的荣誉称号 任 职 资 格 考 核 指 引 2.2 融资管理工作流程 融资主管根据企业发展战略规划、企业生产经营情况、投资计划以及企业当前资金状况，对企业的资金需求进行预测和分析 融资主管根据企业发展战略规划、企业生产经营情况、投资计划以及企业当前资金状况，对企业的资金需求进行预测和分析 企业财务部对整个融资过程进行监督和指导，编制融资分析报告，提出融资管理建议 融资主管在融资风险分析的基础上，选择合适的融资方式、融资对象等，并编制融资计划，报财务部经理、总经理审批 融资主管根据资金需求分析的结论，分析融资活动可能面临的风险，包括信用风险分析、市场风险分析、金融风险分析、政治风险分析等 企业融资业务办理人员根据融资计划，与融资相关单位进行谈判，或者向银行等金融机构提出融资申请 融资总结评价报告 资金需求分析 融资风险分析 制订融资计划 融资计划的实施 融资账务处理 企业财务部根据融资人员提交的相关凭证进行融资账务处理，明确每一笔融资资金的到位情况、分配情况和收益情况 签订融资协议 融资主管与融资对象进行商谈，签订融资协议，确定融资的金额、偿还时间、偿还方式等，融资协议经财务部经理审核、总经理签字后生效 资金到位管理 财务部根据融资计划和企业资金需求状况对筹集到的资金进行合理的分配和运用 2.3 融资风险管理流程 融资主管组织相关人员编制融资风险管理制度，明确融资风险防范的责任及风险防范措施，融资风险管理制度经总经理办公会讨论通过后执行 融资主管组织相关人员编制融资风险管理制度，明确融资风险防范的责任及风险防范措施，融资风险管理制度经总经理办公会讨论通过后执行 融资主管会同融资风险评估小组确定本企业有利于降低融资风险的最佳资本结构，确定最佳资本结构，通常采用综合资本成本决策法，即