银行业相关法律法规.pptx

第二篇 银行业相关法律法规主要内容5 银行业监管及反洗钱法律规定6 银行主要业务法律规定7 民事法律基本规定8 商事法律基本规定9 银行业犯罪及刑事责任第5章 银行业监管及反洗钱法律规定一、中国人民银行监督管理措施相关规定直接监督检查权建议检查监督权特定情况下的全面检查监督权二、银监会监督管理措施相关规定监管对象范围监督管理措施三、违反银行业监督管理规定的处罚措施刑事责任行政处分行政处罚其他行政处理措施四、反洗钱法律制度洗钱概述《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》违反反洗钱法律规定的法律责任金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容大额交易报告要素内容列表编号要素名称编号要素名称1金融机构名称2金融机构代码类型3金融机构代码4客户名称/姓名5客户身份证件/证明文件类型6客户身份证件/证明文件号码7客户国籍8代办人姓名9代办人身份证件/证明文件类型10代办人身份证件/证明文件号码11代办人国籍12账户类型13账号14交易日期15业务标示号16交易方式17资金收付标志18交易去向19资金用途20币种21交易金额22对方金融机构名称23对方金融机构代码类型24对方金融机构代码25交易对手姓名/名称26交易对手身份证件/证明文件类型27交易对手身份证件/证明文件号码28交易对手账户类型29交易对手账号30报告日期第6章 银行主要业务法律规定一、存款业务法律规定存款及其办理原则存款业务的基本法律要求对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制存单纠纷案件的认定与处理存款合同二、授信业务法律规定授信原则授信审核贷款法律制度三、银行业务禁止商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止四、银行业务限制对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制对商业银行投资业务的限制商业银行结算业务的限制第7章 民事法律基本规定一、民事权利主体民事权利主体的概念自然人法人非法人组织二、民事法律行为和代理民事法律行为代理及其种类三、合同法律制度合同的概念及特征合同的订立合同的生效合同的履行违约责任第8章 商事法律基本规定一、公司法律制度《公司法》概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度二、破产法律制度《破产法》概述《破产法》的实体性规定破产程序破产财产的分配三、票据法律制度《票据法》概述票据的功能票据行为票据权利票据丧失的补救措施四、担保法律制度担保概述保证抵押质押第9章 银行业犯罪及刑事责任一、金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成二、破坏金融管理秩序罪危害货币管理罪破坏金融机构组织管理罪破坏银行管理罪三、金融诈骗罪集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪保险诈骗罪有价证券诈骗罪四、银行业相关职务犯罪贪污罪行贿及受贿罪签订、履行合同失职被骗罪第三篇 银行从业人员职业操守主要内容10 《银行业从业人员职业操守》概述11 银行业从业基本准则12 银行业从业人员与客户13 银行业从业人员与同事14 银行业从业人员与所在机构15 银行业从业人员与同业人员16 银行业从业人员与监管者17《银行业从业人员职业操守》附则第10章银行业从业人员职业操守.mht《银行业从业人员职业操守.mht银行业从业人员职业操守银行业从业人员职业操守.mht》概述宗旨从业人员适用范围第11章 银行业从业基本准则诚实信用守法合规专业胜任勤勉尽职保护商业秘密与客户隐私公平竞争第12章 银行业从业人员与客户熟知业务监管规避岗位职责信息保密利益冲突内幕交易了解客户反洗钱礼貌服务公平对待风险提示信息披露授信尽职协助执行礼物收、送娱乐及便利客户投诉第13章 银行业从业人员与同事尊重同事团结合作互相监督第14章 银行业从业人员与所在机构忠于职守争议处理离职交接兼职爱护机构财产费用报销电子设备使用媒体采访举报违法行为第15章 银行业从业人员与同业人员互相尊重交流合作同业竞争商业保密与知识产权保护第16章 银行业从业人员与监管者接受监管配合现场检查配合非现场检查禁止贿赂及不当便利第17章《银行业从业人员职业操守》附则惩戒措施解释机构生效日期谢谢！9、要学生做的事，教职员躬亲共做；要学生学的知识，教职员躬亲共学；要学生守的规则，教职员躬亲共守。10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。11、一个好的教师，是一个懂得心理学和教育学的人。12、要记住，你不仅是教课的教师，也是学生的教育者，生活的导师和道德的引路人。13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。14、谁要是自己还没有发展培养和教育好，他就不能发展培养和教育别人。15、一年之计，莫如树谷；十年之计，莫如树木；终身之计，莫如