个人及家庭理财讲义课程.pptx

个人及家庭理财; Content Title 1;根据个体之 资产状况 风险偏好 财务目标 其他需求 采取一整套规范之模式，寻找一个最适合的理财方式;个人理财之根本目的;生涯规划与理财计划;理财与投资是不同之概念，但二者关系密切。简单的说：投资之目的就是获利，其间涉及风险；理财却包括计划、管理及解决各种财务及相关之问题。 投资是理财之行为之一，故理财涵盖投资。;生活理财;　　 ;　　 ;　　;　　 ;理财规划之6大范畴;　　 ;　　 ;生命周期收支图; 理财规划的架构;未来梦想— 　　短中长期的理财目标;目前的可投资额及未来的年储蓄能力;如何推估自身财务状况; 支出：;; 收入：;设立自身理财目标之关键问题;四种典型的理财价值观;蚂蚁族的理财图示;;;;理财目标渐进法的安排方式;理财目标并进法的安排方式;投资风险与投资工具的搭配;衡量财富成长性的指标;收入支出象限与储蓄方向;规避家庭理财陷阱;针对老百姓理财常见问题的 十个话术;一、你永远不可能买到最低点，卖到最高点;二、你永远不知道明天、下周、 次月、明年的金融市场情况（未来不确定）;三、你一定有长期资金需求，如子女教育，退休养老, 购屋等，却在目前没有做好适当安排;四、你是否曾投资亏损过，甚至被人倒帐，蒙受财务损失？;五、你现在的存款已超过你全家所需家用两年的金额了吗?;六、你在犹豫该买怎样的保险？;七、你应不应该向银行办理个人贷款？;八、理财如何用在节税安排上？;九、财富规划应如何制定？ ;财富管理关键在于配置的品种与配置的比例;十、财富规划的72法则;个人理财 精算未来（个案分析） ;理财指导;理财规划;Thank you;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。12月-2012月-20Tuesday, December 29, 2020 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。09:13:1909:13:1909:1312/29/2020 9:13:19 AM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。12月-2009:13:1909:13Dec-2029-Dec-20 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。09:13:1909:13:1909:13Tuesday, December 29, 2020 13、志不立，天下无可成之事。12月-2012月-2009:13:1909:13:19December 29, 2020 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If Id gone alone, I couldnt have seen nearly as much, because I wouldnt have known my way about. 。29 十二月 20209:13:19 上午09:13:1912月-20 15、会当凌绝顶，一览众山小。十二月 209:13 上午12月-2009:13December 29, 2020 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020/12/29 9:13:1909:13:1929 December 2020 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。9:13:19 上午9:13 上午09:13:1912月-20