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2021年二季度 保险行业监管处罚分析 2021年7月 2021年二季度保险行业监管处罚分析 前言 3 1. 监管处罚总体情况 4 2. 监管罚单数量及罚款金额分析-总体分析 5 3. 监管罚单数量及罚款金额分析-按机构类型 6 4. 监管罚单数量及罚款金额分析-按地域 10 5. 其他行政处罚情况分析 11 6. 监管处罚事由及依据分析 12 7. 监管处罚趋势及应对措施 15 8. 普华永道可以提供的协助 16 结语 18 普华永道 | 2021年二季度保险行业监管处罚分析 前言 今年二季度对于合规管理而言充满挑战，一方面，如 《互联网保险业务监管办法》等监管规定进入合规“验收期”的同时， 又有新的重要合规要求发布实施；另一方面，二季度整个行业的发展也不容乐观。按银保监会相关要求，互联网保险业务应该 在4月底前完成制度建设、营销宣传、销售管理、信息披露等问题整改，7月底前完成业务和经营等其他问题整改。然而大部分 公司在整改过程中都或多或少遇到了发展与规范的矛盾甚至冲突。根据银保监会数据显示，我国保险业在今年前5个月实现原保 险保费收入2.43万亿元，同比增长5.51%。但从最近几个单月保费数据表现来看，情况并不乐观。本年在1月及2月保分实现了 11.16%及16.68%增长后，3至5月均发生了负增长，各月单月保费收入相较2020年同比分别下降3.29% 、0.54%、0.41%，业务 何时反弹仍是未知数。 6月初，银保监会印发 《银行保险机构公司治理准则》通知，紧接着又发布17号文，关于开展银行业保险业“内控合规管理 建设年”活动的通知、 《银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法》等。6月底，银保监会发布 《保险公司董事、监事和高级 管理人员任职资格管理规定》，有条不紊地 将这些重要合规要求内化到日常管理中，并使其成为业务长足发展的保障，是有效 的合规管理应追求的目标。普华永道持续每季度收集整理和分析银保监会公布的行政处罚信息，着力挖掘处罚事由及其表现形 式，助力保险机构深入了解问题根源，从而能够有针对性地定位问题所在、完善内部控制、提高合规的效率。 杨丰禹 保险行业风控及合规服务主管合伙人 普华永道普华永道 |二季度保险行业监管处罚分析年二季度保险行业监管处罚分析 3 1. 监管处罚总体情况 2021年二季度银保监及其派出机构共开出466张监管处罚的罚单，涉及124家保险机构，罚单总金额高达6096.45万元。二季度的罚单中，行政处罚决定主要涉及停止接 受新业务、撤销高管任职资格、罚款及警告、停业整顿、责令改正5类。 罚单金额/数量 涉及机构数量 行政处罚类型