某银行个人理财产品介绍.pptx

;学习目的;什么是乐当家理财卡;乐当家理财卡的定位;理财卡的服务;理财卡的服务;理财卡的账户管理;理财卡的账户管理;理财卡的账户关联;理财卡的签约和使用;理财卡的签约和使用;理财卡申报条件;理财卡申报条件;理财卡申请条件;理财卡可办理附属卡;理财卡的其他规定;个人投资与个人理财;个人投资产品的种类;证券投资基金;证券投资基金的种类;证券投资基金的种类;证券投资基金的种类;证券投资基金的特点 ;证券投资基金的特点;证券投资基金的特点;开放式基金与封闭式基金区别;开放式基金与封闭式???金区别;当前我国发展证券投资基金的主要政策;委托基金管理人投资的原因;;我行代理证券投资基金一览表;开放式基金的营销对象;开放式基金的营销对象;开放式基金的营销对象;开放式基金的营销对象;基金营销步骤一;基金营销步骤二;认可要投资基金产品投资理念 ;基金营销步骤四;基金营销步骤五;及早投资;基金营销步骤六;单笔投资;定期定额;定期定额的效果;定期定额测算表;曲线认购;开放式基金的风险提示;开放式基金的风险提示;个人帐户金;账户金的营销亮点;账户金的营销亮点;影响黄金价格的主要因素;营销对象;“利得盈”人民币理财产品;利得盈营销亮点;利得盈营销亮点;利得盈的种类;利得盈的种类;利得盈的种类;国债代理;记账式国债;凭证式国债;储蓄国债（电子式）;与储蓄国债（凭证式）的主要区别：;与记账式国债的主要区别：;影响记账式国债二级市场价格变化的因素;记账式国债的营销亮点;代销商业保险;保险;人生阶段 ;保险规划的原则;课程大纲;课堂讨论;个人存款;银行存款（零用、应急）;个人存款与个人理财的关系;　确保有足够的资金来支付计划内或计外的费用 　为未来的大额消费作准备 　提高资金的使用效率 　对投资进行监控;紧急预备金的建立;子女教育规划　　　　养老规划;个人存款;个人存款种类;面向高中端客户的新储种 通知存款一户通 　活期存款的便利 通知存款的收益;什么是个人通知存款一户通？ 可以不限次数存入和支取，每次存取款均结计账户余额的个人七天通知存款账户； 通过与理财卡活期帐户的自动转帐签约,实现全自动智能理财。;通知存款一户通的营销对象;特点：活期存款的便利，通知存款的收益;活期自动转入一户通 　约定活期帐户最低保留余额，超出部分如果达到一户通最低存入金额，系统在日终批处理时自动转入一户通 自动转帐的优先级最低、在活期帐户完成当天各种扣缴款后处理，并在次日列帐。 本外币均可签约本项服务。 理财卡内的一户通只能与同卡的活期帐户签约；一户通存折可以与活期存折、储蓄卡的活期帐户签约。 每个一户通账户只能签约一个活期账户。 ;自动转存 一户通的存款均实行自动转存，支取时无须提前预约。在下列情况下，凡是存入（起息日）满7天的所有存款均进行自动转存，利息转入本金，并扣缴利息税。 不足7天的存款不转存，起息日不变。 动户结息，自动转存：包括柜台、渠道的所有交易； 每月结息，自动转存：每月月底前一天系统自动批处理。 注：利息和利息税分别登记帐户明细。; 结清/销户 支取(转帐)后一户通余额小于起存金额,帐户须结清; 柜面结清时利随本清,可以是现金或转帐; 渠道结清时利随本清,本息转入理财签约的活期帐户; 结清时不销户,保留帐户日后仍可以继续存入。结清后再次存入的金额须满足起存金额限制。 结清后满一年帐户没有发生业务的，系统自动作销户处理。;一户通自动转入活期 理财卡的活期帐户在非柜面渠道发生支付时，若活期基本帐户余额不足，系统即时自动从一户通转出差额部分资金到活期账户，若差额部分低于一户通最低支取金额的，按最低支取金额转账。 支持理财卡下人民币一户通账户，外币不具备此项服务。 只能在同一理财卡下的活期帐户和一户通帐户之间签约;个人存款;客户办理个人存款业务最关注的问题;　王小姐与李先生是同事，并由银行代发工资，王小姐每月存入1000元一年定期存款；李先生则将每月节余的1000元钱放置在活期帐户上，待一年后才转存为定期存款。 　 一年后，比较两人的收益。 ;案例一;案例二;案例二：;细节决定成败;砂砾与珍珠的故事;