客户价值取向及性格特征.pptx

客户价值的取向与行为特征;授课大纲;一.家庭生命周期;;;1.3 家庭生命周期在理财上的运用;二.个人生涯规划;2.1 根据生涯规划制定一生的理财计划;2.2 生涯规划与理财活动;2.3 案例;2.4案例评析;2.4案例评析;三.人生价值取向和理财价值 观;3.1 人生价值取向;3.1.1 富足感：衡量理财积极程度的指标;富足感在理财方面的运用;3.1.2 受偿感：平衡事业成就感的指标;受偿感在理财方面的运用;3.1.3 安全感：衡量保险需求强度的指标;安全感在理财方面的运用;危险的客观计量与危险的主观评价;3.1.4 构架理想人生;3.2理财价??观;3.2.1义务性支出与选择性支出;3.2.1义务性支出与选择性支出;3.2.2主要的理财目标与理财价值观;100;偏当前享受族（蟋蟀族）的理财图示 金额 偏当前享受族;偏购房族（蜗牛族）的理财图示;偏子女族（慈乌族）的理财图示;偏退休族-先牺牲后享受优先安排 退休规划 投资-本国基金投资组合 保险-养老险或投资型保单;四.风险属性;客户的风险属性;4.1.1 影响客户客观风险承受能力的因素;4.1.2 投资者客观风险承受能力的影响因 素;4.1.3 客观风险承受度简易量化分析;年龄与适合投资的股票参考比率;4.1.4 客观风险承受能力的定量化 （Risk Capacity）;分数;4.2.1 客户的主观风险容忍态度 （Risk Attitude）;4.2.2 客户主观风险容忍态度的定量化;分数;风险承受 风险容忍;4.4 理财金字塔 赙彩 收藏期货;五.客户理财性格;客户类型;假使你的客户表现如下：;客户的思考阶段;5.4 客户的个人性格;5.4.1 私密性;5.4.2 依赖性;5.4.3 冲动性;5.4.4 纪律性;精打细算型费率打折+折 高附加价值服务 投资 -多元化基金投资组合 保险-精算保额需求节 约保费;追踪式理财顾问代客操作;5.5 理财的性别差异——女性理财的特点;5.6 宗教背景的差异;5.7 文化背景的差异;六.案例;6.1 客户理财价值观与行为特性 理 财;6.2客户属性的归类 配置理财目标的优先顺序;6.3根据客户属性提供理财建议;END!!!;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。5月-215月-21Sunday, May 23, 2021 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。02:31:4402:31:4402:315/23/2021 2:31:44 AM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。5月-2102:31:4402:31May-2123-May-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。02:31:4402:31:4402:31Sunday, May 23, 2021 13、志不立，天下无可成之事。5月-215月-2102:31:4402:31:44May 23, 2021 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If Id gone alone, I couldnt have seen nearly as much, because I wouldnt have known my way about. 。23 五月 20212:31:44 上午02:31:445月-21 15、会当凌绝顶，一览众山小。五月 212:31 上午5月-2102:31May 23, 2021 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2021/5/23 2:31:4502:31:4523 May 2021 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。2:31:45 上午2:31 上午02:31:455月-21