EXCEL在理财规划上的运用 .pptx

第三章 EXCEL在理财规划上的运用;EXCEL在理财规划上的运用;EXCEL财务函数的运用;;;终值FV函数EXCEL设定练习;EXCEL 常用财务函数说明-PMT 与PPMT;;PV函数与PMT函数EXCEL练习;EXCEL常用财务函数说明-IPMT 与 ISPMT;贷款本利计算练习; EXCEL财务函数说明 -NPER 与 RATE;NPER 与RATE 函数EXCEL 练习;;期间; 理财目标方程序 -检验理财目标合理;投资价值方程;Excel 运用练习汇总;目标基准点法 目标并进法 目标顺序法 目标现值法;目标基准点法;; 案例分析-退休; 案例分析-退休; 案例分析-购房;首付款部分 =FV（6%，5，-3，-10，0）=30.29万元 贷款能力部分 =PV（4%，20，-3，0，0）=40.77万元 可购房总价 =30.29+40.77=71.06万元; 案例分析-子女教育;10年后每年大学费用 FV（3%，10，0，-1，0）=1.34万元 大学学费总额 PV=（5%，4，-1.34，0，1)=4.99万元 赵先生每月储蓄教育金 PMT（5%/12，120，0，4.99，0）=0.0321万元 赵先生每月至少储存321元。;目 标 并 进 法; 案 例 分 析; 案例分析; 案例分析;目 标 顺 序 法;5年购房50万，20年子女教育20万，30年退休100万，报酬率8%，房贷利率4%，贷款20年，现有净资产7万，年储蓄3万，以目标顺序法可否完成所有目标?;第一步计算购房目标是否实现： PV=-7, PMT=-3 i=8%, N=5 FV(8%,5,-3,-7)=27.9 PV(4%,20,-3)=40.8 40.8+27.9-50=18.7 购房目标可完成，购房后剩下18.7万， 可用在其它目标上;第二部计算子女教育目标是否实现： FV(8%,15,0,18.7)=59.3 59.3-20=39.3 可达成子女教育目标，还剩下39.3万;第三步，计算退休目标 FV(8%,10,0,-39.3)=84.8 FV(8%,5,-3)=17.6 84.8+17.6=102.4 102.4100 可达成退休目标，还剩下2.4万; 目标现值法; 目标现值法; 目标现值法;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。6月-206月-20Saturday, June 6, 2020 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。11:51:1811:51:1811:516/6/2020 11:51:18 AM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。6月-2011:51:1811:51Jun-2006-Jun-20 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。11:51:1811:51:1811:51Saturday, June 6, 2020 13、志不立，天下无可成之事。6月-206月-2011:51:1811:51:18June 6, 2020 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If Id gone alone, I couldnt have seen nearly as much, because I wouldnt have known my way about. 。06 六月 202011:51:18 上午11:51:186月-20 15、会当凌绝顶，一览众山小。六月 2011:51 上午6月-2011:51June 6, 2020 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020/6/6 11:51:1811:51:1806 June 2020 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。11:51:18 上午11:51 上午11:51:186月-20