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PAGE 1 农村商业银行案件风险防控测试试卷（A） 单位： 姓名： 分数： 一、填空题。（每空2分，共20分） 1.银行面临的风险划分为八大风险，即 、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。 2. 是产生银行案件的主要根源。 3.有效防控银行案件风险，必须坚持标本兼治，重点是从源头抓起，立足完善公司治理结构，健全企业内控制度，培育 ，建立查、防、堵并举，教育与惩处相结合，内外部有效监督的全方位案件治理防控体系。 4. 是职业行为规范的总称，执业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 5.银行业从业人员应当保守所在机构的 ，保护客户信息和隐私，这事银行业从业人员应尽的义务和责任。 6.案件防控长效机制具有三个特点：一是 ，二是稳定性，三是长期性。 7.突发事件是指突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取 予以应对的自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件。 8.存款业务一般分为个人储蓄、 两类。 9. 是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。 10.社内往来是中小金融机构本机与上级或下级分支机构之间，发生支付结算业务或内部资金调拨而引起的 业务。 二、单选题。（每题2分，共20分） 1. .临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存，在 等候运钞车。（ ） A、营业大厅 B、营业大厅门口 C、柜台内 2. 《中共中央纪委关于严格禁止利用职务上的便利谋取不正当利益的若干规定》适用对象是（ ）。 A、国家工作人员； B、共产党员；C、国家工作人员中的共产党员；D、公务员 3. 反腐败领导体制和工作机制是（ ）。 A、党委统一领导，各级齐抓共管，纪委组织协调，党政各负其责，依靠群众支持和参与 ； B、党委统一领导,党政齐抓共管，纪委组织实施，部门各负其责，依靠群众支持和参与； C、党政统一领导,部门齐抓共管，纪委组织协调，大家各负其责，依靠群众支持和参与 ； D、党委统一领导,党政齐抓共管，纪委组织协调，部门各负其责，依靠群众支持和参与 4. 《河南省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法》规定受到纪律处分的工作人员对处理决定不服的，可自收到处理决定之日起 （ ）日内，通过监察部门向作出决定的机构申请 A、15 ；B、30 ； C、60； D、20 5. 根据《河南省农村信用社个人贷款管理指引》规定，一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限；一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过（ 　　 ）。 A、2年 B、3年 C、5年 D、该贷款品种规定的最长贷款期限 6. 根据《银行账户管理办法》的规定，企业对更新改造资金可以申请开立的银行账户是（　????）。? A.基本存款账户?????B.?专用存款账户 C.?一般存款账户????D.??临时存款帐户 7. 《廉政准则》对党员领导干部提出了8个方面（C）条明确而具体的禁止性要求。 A、30 ；B、45；C、52； D、58 8. 党员受到撤销党内职务处分，（B）内不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于其原任职务的职务。 A、一年；B、两年；C、三年；D、半年 9. 一般来说，资产负债率越高，表明（ ）。 A、企业利用债权人提供资金进行经营活动能力越强 B、企业利用债权人提供资金进行经营活动能力越弱 C、债权人发放贷款安全程度越高 D、企业偿还能力越强 10. 我国商业银行风险管理中最重要的内容是（ ? ）。　　A．信用风险管理　　B．操作风险管理　　C．流动性风险管理　　D．市场风险管理 三、简答题。（每题5分，共20分） 1.银行案件风险防控有哪些措施。 2.银行的内部控制包括什么？ 3. 贷款业务的一般流程是什么？ 4.案件责任追究应遵循哪些原则？ 四、论述题。（15分） 1. 试论合规文化与企业文化的关系。 五、案例分析题。（25分） K县农村信用联社Z分社员工冒名贷款案 2006年，K县农村信用联社在开展案件专项治理自查工作中，发现所辖L信用社Z分社主任刘某和信贷员Y某与社会人员M某、L某等人内外勾结，在2002年1月至2005年9月，通过假冒名、超权限、跨区域等方式发放农户小额信用贷款187笔，骗取信用社贷款资金145万元。 1.请分析K县农村信用联社Z分社发生冒名贷款案的原因。 2.请分析怎样才能防止冒名贷款案的发生。