金融服务营销 银行个人业务营销技巧训练 银行个人客户营销技巧训练实训.doc

PAGE PAGE 17 课程实训 银行服务营销 课程实训 活动 大学生市场银行产品需求调研 活动目标：训练学生对理论知识的理解消化和应用水平，提高其专业技能，增强学生理论联系实际的意识。 操作流程：市场调研基本流程如图9所示。 设计调 设计调 研问卷 实施调 研活动 收集整 理问卷 进行数 据分析 撰写调 研报告 撰写调 研计划 图9 市场调研基本流程图 操作步骤： 市场调研的操作步骤如图10所示。 撰写调研计划 撰写调研计划 调研计划书的内容一般包括：调研背景、调研目的、调研内容、调研方法、调研对象及样本说明、数据处理、调查进度安排和经费预算等内容。 设计调研问卷 调研问卷一般包括标题、前言、指导和问题等四部分内容。在进行具体设计时要注意以下一些内容：一是确定需要收集的信息；二是确定调查内容；三是决定问题形式，如自由题项、多项选择题项、二分法题项和态度题项等；四是注意问题的用语；五是决定问题的顺序；六是设计问卷的版面布局；七是对问卷进行斟酌推敲；八是对问卷进行修改定稿。 实施调研活动 一是按照传递问卷的方法可以分为：报刊问卷、邮政问卷和发送问卷；二是按照问卷填答者和调查方法可以分为自填问卷和访问问卷。 收集整理问卷 在收集整理问卷的过程中要注意对其及时性、完整性和正确性等三方面内容进行检查核实。一是及时性。即问卷要在规定的时间内收集完成。二是完整性。即一方面，确认问卷是否收齐；另一方面，问卷中要求填写的项目有无遗漏和是否完整。三是正确性。即要审核收集回来的数据是否正确：一方面，检查数据资料是否真实地反映实际情况，内容是否符合实际；另一方面，检查数据是否有错误，计算是否正确。 进行数据分析 对数据进行有效分析，一是每个分析都要有结论且结论要明确；二是分析结论要精炼；三是数据分析报告能尽量的图表化显示。 撰写调研报告 调研报告基本由标题和正文两大部分组成。正文一般包括前言、主体和结尾三部分内容。前言一般包括调研的时间和地点、对象或范围、经过与方法，以及人员组成等调查本身的情况，从中引出中心问题或基本结论。主体包括调研的基本情况、经验以及调研得出的具体认识、观点和基本结论。结尾包括提出解决问题的方法、对策和下一步的改进建议等。 图10 市场调研的操作步骤 活动练习： 以小组为单位，针对所在的地区，利用课余时间，代表一家银行，开展针对这家银行产品或服务的大学生市场需求调研，对调研数据进行分析，总结银行产品或服务在服务大学生市场时取得的成绩和存在的不足，给出改进意见和建议。完成一篇不少于1000字的调研报告。 附：中国工商银行对大学生群体的金融服务能力及需求吻合度的 调研报告 前言 随着人们对金融服务需求的与日俱增，各家银行纷纷加大营销力度，提升服务质量，抢占市场资源。大学生作为未来社会的精英群体，对新事物接受能力强，更对社会有着示范和引领效用，是银行普遍看好的潜在客户群体。因此，各家银行加大力度，积极开拓大学生市场。但是，当前各家银行的金融服务是否能够满足学生日益多样化的金融需求。本调研报告选取杭州、温州、金华、丽水和湖州地区的高校大学生，针对工行对大学生提供的金融服务项目的满意程度，了解工行在大学生心目中的品牌影响力和客户忠诚度，找出存在的问题和不足，并给出对策和建议，以期为工行改进服务、丰富产品提供参考。希望工行的产品和服务能不断丰富完善，服务质量和水平能不断改进和提升，引导工行走出一条针对大学生群体的特色金融服务的道路。 中国工商银行对大学生群体的金融服务能力及需求吻合度的 调研报告 ——针对杭州、温州、金华、丽水和湖州地区的情况调研 摘 要：随着人们对金融服务需求的与日俱增，各家银行纷纷加大营销力度，提升服务质量，抢占市场资源。大学生作为未来社会的精英群体，对新事物接受能力强，更对社会有着示范和引领效用，是银行普遍看好的潜在客户群体。因此，各家银行加大力度，积极开拓大学生市场。但是，当前各家银行的金融服务是否能够满足学生日益多样化的金融需求。本调研报告选取杭州、温州、金华、丽水和湖州地区的高校大学生，针对工行对大学生提供的金融服务项目的满意程度，了解工行在大学生心目中的品牌影响力和客户忠诚度，找出存在的问题和不足，并给出对策和建议，以期为工行改进服务、丰富产品提供参考。希望工行的产品和服务能不断丰富完善，服务质量和水平能不断改进和提升，引导工行走出一条针对大学生群体的特色金融服务的道路。 关键词：工行 大学生群体 金融服务能力 需求吻合度 调查 一、引言 随着我国金融业对外开放的日渐深入，中国金融服务领域的竞争愈演愈烈，只有充分了解消费者的需求，提升现有的服务质量和水平，才能提升客户的满意程度。同时，银行还要根据消费者的消费趋势，适时开发新的产品和服务，才能在激烈的竞争中立于不败之地。大学生作为未