开户证明文件.docx

附件 2： 开户证明文件 开户所需的证明文件包括但不限于以下所列： 一、基本存款账户： 1、企业法、非法人企业人，应出具营业执照正本 （三证合一）。 2、机关和实行预算管理的事业单位， 应出具政府人事部门或 编制委员会的批文或登记证书和同级财政部门同意其开户的证 明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会 的批文或登记证书。 3、军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分） 队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开 户证明。 4、社会团体， 应出具社会团体登记证书； 宗教组织还应出具 宗教事务管理部门的批文或证明， 2005年 4月 21日以后县级（含） 以上人民政府宗教事务部门颁发的宗教活动场所登记证。 5、民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书。 6、外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。 7、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明； 外资企业驻华代表处、 办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。 8、个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本 9、居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部 门的批文或证明。 10、独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账 户开户登记证和批文。 11、其他组织，应出具政府主管部门的批文或证明。 二、一般存款账户：应出具其开立基本存款账户规定的证明 文件、基本存款账户的开户许可证和下列证明文件： 1、存款人因借款开立一般存款账户应出具借款合同正本； 2、存款人因其他结算需要开立一般存款账户应出具相关证 明； 3、若单位性质属于机关、 实行预算管理的事业单位， 还应出 具同级财政部门同意开户的证明。 三、专用存款账户：应出具其开立基本存款账户规定的证明 文件、基本存款账户的开户许可证和下列证明文件： 1、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、 住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文。 2、财政预算外资金，应出具财政部门的证明。 3、粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文。 4、单位银行卡备用金， 应按照人民银行批准的银行卡章程的 规定出具有关证明和资料 5、证券交易结算资金， 应出具证券公司或证券管理部门的证 明。 6、期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。 7、金融机构存放同业资金， 应出具双方签署的资金存放协议。 8、收入汇缴资金和业务支出资金， 应出具基本存款账户存款 人有关证明。 9、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具单位或有 关部门的批文或证明。 10、其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法 规、规章或政府部门的有关文件。 五、临时存款账户： 1、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的 批文。 2、异地建筑施工及安装单位， 应出具其营业执照或其隶属单 位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可 证或建筑施工及安装合同，基本存款账户开户许可证。 3、从事异地临时经营活动的单位， 应出具其营业执照以及临 时经营地工商行政管理部门的批文，基本存款账户开户许可证。 4、注册验资资金， 应出具工商行政管理部门核发的企业名称 预先核准通知书或有关部门的批文，若出资人为个人的，需提供 所有出资人身份证件，若出资人为单位的，需出具企业名称预先 核准通知书或有关部门的批文、所有出资人的营业执照正本和法 人身份证。 5、增资验资资金， 应出具存款人基本存款账户开立所需的全 套资料、存款人有效的基本存款账户开户许可证、股东会或董事 会决议等证明文件。 六、存款人需要在异地开立单位银行结算账户，除根据不同 账户性质出具上述资料外还需提供以下证明文件。 1、异地借款的存款人在异地开立一般存款账户的， 应出具在 异地取得贷款的借款合同、基本存款账户开户许可证。 2、因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人， 在 异地开立专用存款账户的，应出具隶属单位的证明、基本存款账 户开户许可证。 七、其他 （一）开立“资本项目 - 结汇待支付账户”，应出具《结汇待 支付人民币账户开户授权书》 和开立专用存款账户所需账户资料。 （二）开立同业银行存放结算账户 1、账户开户基本资料 （基本存款账户提供开立基本存款账户 所需资料， 专用存款账户提供开立专用存款账户所需账户资料） ; 2、应出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围 批准文件 ; 3、对申请银行非一级法人的， 需出具一级法人或一级分行 （全 国性银行可由一级分行授权）授权书原件； 4、存款银行开户意愿的真实性核实记录。 存款银行一级法人 对开户真实性回复的查复内容；到存款银行上门核实或通过本银 行在异地的分支机构上面核实的纸质记录； 5、支行及其以下分支机构开立结算性同业银行结算账户时， 发起机构需提供的本机构