国内信用证议付作业指导书 模版.docx

国内信用证议付作业指导书 目的和范围 为规范银行股份有限公司（以下简称“本行”）国内信用证议付产品业务操作，切实防范风险，提高运作质量，满足内控合规要求，根据《银行国内信用证议付管理办法》，制订本作业指导书。 本文件适用于本行国内信用证议付产品的操作及风险控制。内外部规章制度索引 定义、缩写和分类 国内信用证议付，是指本行作为国内信用证指定的议付行，在开证行已承兑的条件下，扣除议付利息后向受益人给付对价的行为。只审核单据而未付出对价的，不构成议付。议付仅限于延期付款信用证。 开证行，是指接受开证申请人的申请，开立国内信用证并承担审单付款义务的营业机构。 按支付银行的不同，国内信用证议付分为： 本行议付，是指本行直接向申请人给付款项； 他行代付，是指本行指定代付行向申请人给付款项。 (4) 按付息对象的不同，国内信用证议付分为： 卖方付息，是通常的付息方式，是指按承兑金额扣除议付利息后支付给受益人（卖方）； 买方付息，是指按承兑金额向受益人（卖方）支付全款，议付利息由开证申请人（买方）支付。 (5) 经营机构国际业务部，是指总行国际业务部结算部和分行国际业务部门。 职责与权限 部门岗位 职责权限 不相容岗位 有权经办部门信贷经营岗 负责国内信用证议付业务的受理与调查； 负责按申报权限申报国内信用证议付业务； 负责落实放款条件； 负责国内信用证议付业务授信后管理； 负责国内信用证议付业务的款项收回； 负责部分档案的归档。 分支机构分析评价岗 有权审批决策人 总/分行放款审查岗 分支机构合同确认岗 总行国际业务部市场营销二部同业业务管理岗 经营机构国际业务部结汇经办岗 经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结算部出口经办岗 总行国际业务部结算部出口复核岗 分支机构分析评价岗 1) 负责综合审阅分析调查报告、调查意见决定是否按权限将国内信用证议付申请报送分析评价。 有权经办部门信贷经营岗 有权审批决策人 总/分行放款审查岗 分支机构合同确认岗 总行国际业务部市场营销二部同业业务管理岗 经营机构国际业务部结汇经办岗 经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结算部出口经办岗 总行国际业务部结算部出口复核岗 有权审批决策人 1) 负责在本行授权范围内，按照规定的程序进行授信审批决策，并签署具体意见。 有权经办部门信贷经营岗 分支机构分析评价岗 总/分行放款审查岗 分支机构合同确认岗 总行国际业务部市场营销二部同业业务管理岗 经营机构国际业务部结汇经办岗 经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结算部出口经办岗 总行国际业务部结算部出口复核岗 部门岗位 职责权限 不相容岗位 总行/分行放款审查岗 1) 负责国内信用证议付业务授信执行的放款审查。 有权经办部门信贷经营岗 分支机构分析评价岗 有权审批决策人 分支机构合同确认岗 总行国际业务部市场营销二部同业业务管理岗 经营机构国际业务部结汇经办岗 经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结算部出口经办岗 总行国际业务部结算部出口复核岗 分支机构合同确认岗 负责国内信用证议付业务合同与协议的审查核对； 负责合同签章审查。 有权经办部门信贷经营岗 分支机构分析评价岗 有权审批决策人 总/分行放款审查岗 总行国际业务部市场营销二部同业业务管理岗 经营机构国际业务部结汇经办岗 经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结算部出口经办岗 总行国际业务部结算部出口复核岗 总行国际业务部市 场营销二部同业业务管理岗 负责核定开证银行的授信额度； 负责向代付行查询和确认代付利率。 有权经办部门信贷经营岗 分支机构分析评价岗 有权审批决策人 总/分行放款审查岗 分支机构合同确认岗 经营机构国际业务部结汇经办岗 经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结算部出口经办岗 总行国际业务部结算部出口复核岗 经营机构国际业务部结汇经办岗 负责国内信用证议付的发放； 负责国内信用证议付业务还款的审查。 有权经办部门信贷经营岗 分支机构分析评价岗 有权审批决策人 总/分行放款审查岗 分支机构合同确认岗 总行国际业务部市场营销二部同业业务管理岗 经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结算部出口经办岗 部门岗位 职责权限 不相容岗位 9) 总行国际业务部结算部出口复核岗 经营机构国际业务部结算部结汇复核岗 1) 负责总行国际业务部结算部结汇经办岗经办业务的复核。 有权经办部门信贷经营岗 分支机构分析评价岗 有权审批决策人 总/分行放款审查岗 分支机构合同确认岗 总