银行防范电信诈骗培训课件.ppt

二、案件特点 1、侵害对象：中国移动手机用户，尤其是用智能手机的用户。 2、作案手段：冒充中国移动客服短信，以“积分兑奖”的名义，向受害人手机发送链接，受害人点击链接后将自动下载用于套取银行卡信息的软件。受害者输入身份证号码、银行卡号等个人信息后，犯罪分子盗刷用户银行卡，使用户财产遭受损失。 3、案件特点：犯罪分子通过技术手段将诈骗短信伪装成中国移动“10086”官方客服短信实施诈骗，具有较高的隐蔽性和迷惑性。受害人因对“10086”号码熟悉、信任，将个人信息透露后被骗。 三、打防建议 1、加强宣传教育，提高防范意识。要组织民警结合“五进走访送平安”活动”，加强对此类诈骗案件的宣传力度，及时发布预警提示，揭露此类诈骗案件常规手法步骤，增强广大群众防范意识。 2、加大对此类诈骗案件的侦查打击力度。各部门协同作战，积极对相关案件开展串并侦查，深挖此类案件线索，循线出击，力争破获一批案件。 3、协调移动运营商加强防范提醒。指导移动公司通过短信提醒等方式，加强针对性防骗宣传，提醒用户在用智能手机上网时，不要接入来历不明的无线网络，不要随意点击手机信息中的网址链接，对非官方手机软件要谨慎下载使用。 ? 1、2015年5月28日14时许，唐某(男，50岁，电话1526195★）接到+9946612333电话，称其身份信息在上海静安区盗用偷的医保卡透支19800多元，并在多个银行开户，涉嫌洗黑钱，后接到+2162588800号码的电话自称是上海静安区公安局的王队长，称其身份信息在上海被盗用，涉嫌洗黑钱，让其将钱转到中国银行监督局的安全帐户上加密，唐某到大丰市大中镇幸福东大街工商银行，将自己银行卡在自动取款机上按对方提示操作后，发现自己银行卡：6217231109000167415卡上的47501元钱、6215581109003974353卡上的49801元钱转到6215590200011862729帐户里，后对按对方提示到人民南路邮政储蓄银行的自动取款机上操作后发现自己银行卡6217993000134954422卡上的49821元钱转到银行卡6221881000111496840，户名刘晓燕的帐户中，共计损失现金人民币147123元。 2、2015年5月11日10时至5月12日14时30分许期间，犯罪嫌疑人通过QQ（号码726696345，网名：孤独难眠）与刘某QQ：52799★聊天，后又用电话（号18301868293）与其手机（1365158★）联系，以爱心基金返款为由，缺少保证金，让刘某汇款到农村信用社（户名刘晓艳，账号6230660731000385706），刘某先后四次通过大丰市大中镇农商行ATM机及手机银行向对方提供的账户内共汇款17万元，后刘某发现被骗，犯罪分子自称香港人唐兴国、陈亮律师，受害人银行账户：6224526011000576779，损失价值共17万元。 3、2015年4月23日下午13时许，犯罪嫌疑人采用办理高额透支卡的电话短信方式套牢受害人朱某（男，41岁，大中镇镇人，电话1585100★），后利用腾讯QQ（171014386）与受害人的QQ（96461★）聊天，并且链接“中国银行”互联网站，该朱登陆该网站后，继而发现自己的银行账号：4563516111012142589内的现金50万元被转账至银行卡号为：6232082800005204539的账户内。后发现受骗，共计损失现金人民币50万元。 4、2015年4月30日11时许，犯罪分子通过QQ（号码：2992107884、2845605954，网名宇宙小分子）冒充董某(女，45岁，电话号码1385101★，公司会计）领导与其联系，对方发信息到其QQ（号码是820723483）上让其汇款40万至一工行卡上，董某信以为真，在江苏银行大丰港城支行柜台处，由自己的公司账号：12890188000002339（开户行：江苏银行大丰港城支行)汇款40万至对方提供的工行卡：6212263602046901625（户名周清清，卡号，开户行为工行广州天河区支行），后发现被骗。损失现金人民币40万元。 5、2015年4月21日上午11时30分左右，黄某（女，30岁，电话1595682★）接到02112157823618的电话，对方是个男的，自称是上海市松江公安局民警王平，以“黄某涉嫌拐卖儿童、贩卖毒品等罪行”为手段，骗取受害人信任，受害人分三次在大丰市健康东路人民医院对面工商银行取款机处采取银行卡转账的方式将家中存款存至对方提供的“安全账户”。第一笔，4月21日12时许，黄某在该银行汇给对方49925元；第二笔，4月22日上午9时许，黄某在该银行汇给对方49925元；第三笔，4月23日上午9时许，