反洗钱专题的案例学习.ppt

反洗钱专题案例学习;监管部门;有一次，庄子在树林中狩猎，忽然看见一只黄雀从对面飞过来，碰到了庄子的额头，又飞了过去，停在树林里。 庄子感到十分纳闷：这么大的一只鸟，有着一对很大的翅膀和眼睛，却飞不高，竟然连人都看不见呢？ 于是他就跟着那只黄雀进入树林看个究竟，才发现黄雀对准了一只螳螂，而那只螳螂正举起两个臂膀准备捕捉在树枝上鸣叫的蝉。; 基础知识 ;反洗钱的基础知识;三）我国现行《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类？ 1）毒品犯罪 2）黑社会性质的组织犯罪 3）恐怖活动犯罪 4）走私犯罪 5）贪污贿赂犯罪 6）破坏金融管理秩序犯罪 7）金融诈骗犯罪;四）洗钱行为和洗钱罪有什么区别？ 1）有无上游犯罪的限制不同。我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为7类，犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为没有上游犯罪的限制，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。 2）承担的法律责任不同。洗钱罪必须追究刑事责任；洗钱行为不一定追究刑事责任，有的可能追究行政责任或民事责任。 ;五）反洗钱主要制度中处于基础地位与核心地位的分别是哪种制度？ 基础地位——客户身份识别制度（柜台、财富客服、销售部为主、财务IT技术支持） 核心地位——大额交易与可疑交易报告制度（系统+人工识别为主 主要通过柜台人工发现为主，各部门协助提供线索，财务IT技术支持）; 六）客户身份识别的主要流程是什么？ 核对——身份证或其他身份证明文件 了解——交易目的和交易性质，实际控制人和实际受益人 登记——身份基本信息 留存——有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。 ;七）证券公司应关注哪些行业、交易风险因素？ 1）娱乐服务业 2）典当与拍卖行业 3）废品收购行业 4）未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的 5）其他风险程度较高的现金密集型行业 6）涉及大额股份或基金份额的转托管、账户撤销指定交易，频繁变更存管银行等。 7）资产或交易行为与客户身份、财务状况、经营业务等明显不符的 8）其他资金和交易异常且无合理解释的 9）住址、IP、联系电话不一致的;八）洗钱活动有哪些途径和方式 1）通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系 2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移 3）利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源 4）利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线索 5）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站” 6）通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化 7）通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金融体系对资金流动的监管 8）通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动;反洗钱的对应的法律责任; 二）哪些行为出现，情节严重的，处二十万以上五十万以下的罚款，并对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处一万以上五万以下的罚款： 1）未按照规定履行客户身份识别义务 2）未按照规定保存客户身份资料和交易记录 3）未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告 4）与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户 5）违反保密规定、泄露有关信息（保密协议） 6）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查 7）拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料 如造致洗钱后果发生，处五十万以上五百万以下罚款，并对并对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处五万以上五十万以下的罚款。 如造致洗钱后果发生，且情节特别严重，责令停业整顿或吊销其经营许可证;辖区发现的洗钱案例;反洗钱举报途径;现场测试;反洗钱 你我有责！;END