反洗钱基础知识培训的讲义.ppt

反洗钱基础知识培训;一、洗钱的渊源;二、洗钱的过程;三、洗钱对我国的主要危害;四、我国洗钱犯罪的现状和特点;（一）洗钱犯罪活动内容增多，方式不断翻新;（二）洗钱犯罪与腐败活动密切相关，助长了犯罪并污染了社会风气;（三）存取、搬运和藏匿大额现钞是洗钱的重要渠道;五、我国反洗钱的立法概况;（一）现有法规;《刑法》第191条  2001年12月29日修改;反洗钱1、2、3号令 一个《规定》两个《办法》;洗钱犯罪 只有当事人从事上述四种犯罪行为所得的财产或犯罪收益时，才构成洗钱犯罪。 洗钱行为 只要当事人从事犯罪收益或非法所得的清洗，都构成洗钱行为，其明显特征是不管其清洗的上游犯罪是何种犯罪行为，只要是对非法所得极其收益进行清洗都构成洗钱行为。 ;（二）呼唤《反洗钱法》的出台;六、我国反洗钱的组织结构;公安部主要负责洗钱案件的司法调查工作。 人民银行负责制定中国银行业反洗钱政策，监管中国银行业反洗钱工作。 2003年9月，人民银行调整机构职能时，成立反洗钱局（保卫），承担国家反洗钱的组织协调工作，这是我国加强反洗钱工作的重大决策。;2003年3月，国家外汇管理局根据国际和国内反洗钱形势的需要，在管理检查司内设立了反洗钱工作管理处，负责外汇领域反洗钱的监督和管理工作。;我行反洗钱的组织结构：;我行反洗钱工作委员会秘书处设在总行法律与合规部 总行法律与合规部牵头负责我行的反洗钱工作 ;;;;;;;;;;;;;九、反洗钱工作的几个重要环节;切实贯彻存款实名制和“了解你的客户”的制度 建立完善的大额现金交易和可疑交易报告制度 正确处理两个“保密”问题 加强银行账户管理和大额现金存取管理 建立并完善交易记录保存制度 ;制定相关的内控制度 建立专门管理机构和落实责任 1、制定、完善和执行反洗钱各制度、条款； 2、对行内各部门进行监督、检查； 3、加强有关反洗钱的内部培训和宣传教育，开展持续发展的员工培训项目，比如可疑交易识别培训项目，确保所有员工熟悉有关反洗钱的规定要求、操作规程以及发现和处理可疑交易的措施方法，使员工明??自己在反洗钱工作中所具有的责任； 4、和上级管理部门和执法部门保持日常的联系，以充分发挥银行系统在反洗钱中的预防作用。 ;正确认识和处理好反洗钱同业务发展的关系 需要在强调国家利益的“公”和维护企业利益的“私”之间找到一种平衡 ;;;谢谢！