基金定投培训.PPTX

0 大家好 基金定投培训 2017年3月1日 1 主要内容 3 基金定投的三个误区 1 基金定投基础知识 2 为什么要进行基金定投 2 4 基金定投的三点经验 5 怎样开展基金定投 主要内容 1 基金定投基础知识 3 1、什么是基金定投 4 基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 定投周期可以是一个月、2个月或3个月一次等。各基金公司规定的每次投入金额起点稍有不同，最低为100 元，以200 元居多，以100 元的整数倍累加,一般不设上限。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。 主要内容 2 为什么要进行基金定投 5 2、为什么要进行基金定投 6 分批投资，摊低成本 ，降低风险 长期投资，复利增长，积少成多 自动扣款，方便快捷，省心省力 基金定投的三大优点 2、为什么要进行基金定投 7 分批投资，摊低成本 ，降低风险 单位净值 申购金额 获得份额 第1期 1.50 300元 200 第2期 1.00 300元 300 第3期 0.5 300元 600 合计： 900元 1100份 盈亏点： ９00 / １１00 = 0.818元 但如果刚开始就一次性购买900元的基金，只能得到600份，3个月后净值仅有300元，亏损600元，而定投3个月后的净值为550元，亏损为350元。 一个极端的例子：每月300元的定投，3个月内大幅下跌： 基金定投的三大优点 2、为什么要进行基金定投 8 分批投资，摊低成本 ，降低风险 因为定投每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金。当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。 基金定投的三大优点 2、为什么要进行基金定投 9 长期投资、积少成多 　国内外统计数据均显示，投资的时间越长，亏损的可能性越小，定期定额只要投资超过10年的时间，亏损的概率几乎为零。 每月投资800元，假设年投资回报率10％， 25年后 ——您就是百万富翁！！ 基金定投的三大优点 2、为什么要进行基金定投 10 自动扣款，省心省力 一次办理,长期受益； 自主选择投资对象； 自主确定扣款金额和扣款日期； 系统自动扣款； 随时可以中止扣款； 基金定投的三大优点 主要内容 3 基金定投的三个误区 11 3、基金定投的三个误区 12 等市场明朗时再进场 基金定投不如一次性投资 已经买了基金就不必做定投了 3、基金定投的三个误区 13 等市场明朗时再进场 很多投资者想在底部出现、或者市场明朗时才开始进场投资 而实际上市场永远没有看明朗的时候，站在现在看过去的K线图，市场总是很明朗的 市场中，当你看明白时，机会已经过去了 3、基金定投的三个误区 14 基金定投不如一次性投资 这没有考虑到定投资金分步支出时，投资者能够获取的时间收益和机会成本收益。 考虑到这两方面潜在收益，定投计划的效果并不像看起来那么低。定投收益率大于一次性申购收益率。 如果把定期定投当作一种定期理财方式，定投也就不应被拿来和一次性投资相比。 普通申购面临高买低卖的风险，而基金定投的资金按期投入，投资成本较普通申购更为平均。 3、基金定投的三个误区 15 已经买了基金就不必做定投了 正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水涨起来。 主要内容 4 基金定投的三点经验 16 4、基金定投的三点经验 17 经验一:越早投资，效果越好 投资期间 每月 定投 投入总资金 持有到65岁时市值 35岁→45岁 200 2.4万 27万 25岁→35岁 200 2.4万 70万 （假定年收益10％） 4、基金定投的三点经验 18 金额越大，见效越快 （假定年收益10％） 投资期间 每月 定投 投入总资金 持有到65岁时市值 35岁→45岁 200 2.4万 27万 35岁→40岁 400 2.4万 33万 4、基金定投的三点经验 19 经验三：弱市中不能停止基金定投 基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略，同样的资金在牛市获得较少的筹码，在熊市获取较多的筹码，从而最终实现摊平成本，获取平均收益。 基金定投诀窍：让获利的筹码尽可能增多。（在低位收集足够多的筹码） 4、基金定投的三点经验 20 小结:不要在弱市中停止定投 定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低。 因此，如果你的理财目标很长，请不要在弱市中停止定投。 因此，有些聪明的投资者在底部到来的时候，不仅不会停止定投，还会成为“智能定投”的使用者，用加倍定投的方式来扩大底部的仓位，从而成