现金管理系统(企业端)白皮书.doc

CMSP系统企业端应用白皮书 PAGE PAGE １４ 北京志鸿英华科技有限公司 现金管理系统平台 （CMSP） 企业端应用技术白皮书 北京科技有限公司 Excelsoft Technology Solutions Limited .hk 目录 TOC \o 1-4 \h \z 一.概述 ３ 1.1现金管理业务分析 ３ 1.2现金管理系统和企业ERP系统、财务系统的关系 ４ 1.3现金管理系统平台 ５ 二.现金管理系统（企业端）应用架构 ７ 三.现金管理系统（企业端）功能描述 ７ 3.1交易结算 ８ 3.1.1.汇兑 ８ 3.1.2.签发银行汇票(本票) ８ 3.1.3.预约提现 ８ 3.1.4.支票挂失 ８ 3.1.5.申购支票 ８ 3.1.6.代发工资 ９ 3.2集团资金管理 ９ 3.2.1.集团资金划拨 ９ 3.2.2.到帐通知 ９ 3.2.3.现金概预算管理 １０ 3.2.4.现金使用限额监控 １０ 3.3综合查询 １１ 3.3.1.帐户信息查询 １１ 3.3.2.票据信息查询 １１ 3.3.3.集团资金信息查询 １１ 3.3.4.额度信息查询 １２ 3.3.5.收费明细查询 １２ 3.3.6.其他信息查询 １２ 3.4系统管理和报表统计 １２ 3.4.1.操作员管理 １２ 3.4.2.系统参数配置 １２ 3.4.3.数据字典维护 １３ 3.4.4.资金归集参数维护 １３ 3.4.5.分支机构和员工信息的维护及查询 １３ 3.4.6.贸易伙伴信息维护及查询 １３ 3.4.7.帐户组设置 １３ 3.4.8.统计报表 １３ 3.5企业端接口 １４ 四.现金管理系统业务安全 １５ 五.现金管理系统网络架构 １５ 六.公司简介和成功案例 １６  一.概述 1.1现金管理业务分析 随着金融改革、金融创新的深入，商业银行为其客户提供更好、更优质的服务，不仅是为了满足客户不断增加的需求，而且成为商业银行增强其自身竞争实力的内在需求。企业银行系统，使得商业银行的企业客户足不出户就能得到各种优质的在线金融服务，已经越来越多地得到了各家商业银行的关注。 现金管理业务是商业银行为优质企业客户，尤其是一些全国性的或者跨国性的大中型企业提供的一项新的增值服务内容。 这里所指的“现金管理”，囊括了企业收款、付款、融资、投资等现金流转以及相关信息汇总、传递等一系列服务组合。在中国，规模越来越庞大的集团型企业资金的统一管理是一道著名的难题：他们不可能像银行一样投巨资建立遍布全国的资金网络，因此，这些集团企业的现金管理方法，一般是遍布全国的各个分支机构分别开立账户；总公司要了解分支机构的资金状况，需要分支机构逐级上报财务报表，基本无法及时掌握分支机构的资金状况和快速调度各分支机构的资金。而在同一个时间，有的分支机构资金有余，低息闲置在银行账面上，另外的分支机构则可能资金紧张，需要高息向银行贷款。所以，迫切需要商业银行为期提供更为方便快捷的现金管理服务。 对于银行来说，通过建设现金管理系统，既可锁定大客户的存贷款、获取中间业务收入，又可提高客户忠诚度、稳定优质客户群，其中的好处不言而喻。具体来讲，银行所提供的现金管理服务包括以下内容： 在现金流入环节提供收款服务，协助企业客户快速集中资金。 在现金流出环节提供付款服务，协助企业客户简化支付手续，对付款集中控制，降低付款成本。 在收付款服务的基础上，提供流动资金头寸管理服务以及风险管理服务。银行通过提供短期投资、融资以及避险工具，协助客户统筹规划全部流动资金，有效控制流动资金头寸和风险。 提供现金运动过程的信息增值服务，以配合客户施实有效的业务控制。 同样，在采用了商业银行的现金管理系统服务以后，企业客户可以通过银行的不同分支网点为集团企业的各个下属机构提供有效的资金集中调配机制和账户动态管理能力，最大限度提高企业的资金利用率和资金流动性。通过现金管理服务，企业可以将现金的流动进行良好的调度，使现金占用量达到最低。即在一定的业务处理过程中，把将来一段时间内将要发生的现金收支结合起来，争取现金的流入与流出实现同步进行，以大大降低现金的总体性占用。 具体来讲，集团企业实施现金管理系统以后，可以： 提高资金使用效率，通过快速的收款，减少资金在途时间，将应收款迅速转化为账内营运资金； 减少现金冗余，保持最佳资金头寸，降低资金使用成本； 将现金用于合理投资，提高资金收益； 集中控制收付款，提高财务管理水平； 促进资金流、信息流和物流的紧密结合，优化业务流程。即资金的收付与企业的商务活