凭证、现金、内部账、面向传票.ppt

应解汇款（3112） 2、应解汇款取现(3112) 用以支取汇入的个人现金汇款、现金本票等 支取时系统会自动校验收款人户名和应解汇款序号，二者须校验一致后方可交易成功 收款人户名应与存入时的收款人名称一致 他处汇入的应解汇款客户需转汇时,首先必须作应解汇款取现交易,后作应解汇款存入交易,生成新的应解汇款序号后方可正常汇出,不可以直接转汇（清算中心）. 应解汇款（3113） 3、应解汇款转存(3113) 应解汇款只能转存给本机构单位存款户、个人结算户和内部账。 转存时的款项人名称应和存入时的收款人名称一致 跨机构转账汇兑（3120） 跨机构转账汇兑是指全省范围内参加综合业务系统的信用社之间发生的异地款项结算业务 跨机构转账汇兑是即时复核交易，业务类型有辖内和辖外两种 辖内：指综合业务系统范围内的汇兑业务 (注意与跨机构转帐业务的区别) 辖外：指综合业务系统范围外需通过其他系统（大额、小批量、电子汇兑）转汇的业务 跨机构转账汇兑（3120） 1、汇兑录入（3121） 交易成功后，只产生流水号，录入员可以进行修改和删除 2、汇兑复核（3122） 复核成功后，资金发生变化，不能再进行修改和删除 3、汇出清单打印（3123）汇出社打印汇出业务清单 4、汇入清单打印（3124）汇入社打印全部汇入业务清单 5、汇入报单打印（3129）打印收款社的收帐报单，代入帐依据 谢 谢! 陕西农村信用社综合业务系统 凭证管理 现金管理 内部帐 面向传票 结算业务 榆林办事处 信息科 凭证管理(6300)—概述 凭证管理是指对重要空白凭证的管理、以登记簿及临柜销号的方式完成从印刷到领入、出售到临柜销号的整体管理。 凭证状态的标志包括:空白、使用、作废、上缴、丢失、收回、注销。 凭证管理—系统约定 采用由县(区)联社统一购入并在辖内机构分配的模式。 联社清算中心和信用社的凭证调配管理必须由主出纳完成。 凭证管理—系统约定 出入库双方入账后发现有误时，不得做抹账处理，必须由领入方缴回，然后重新领入。只有联社入库、联社销毁可以做（8888）抹帐交易。 凭证必须按凭证的号码顺序由小到大逐号使用, 由于操作原因造成的凭证的无法使用,要采用凭证注销的方式予以作废。 凭证管理—系统约定 重要空白凭证号码长度为9位，高位不足系统自动补0。 重空凭证调出、调入双方均需当天入账，如一方入账，另一方未入账，会导致柜员、机构均无法签退。 清算中心（主出纳） 信用社或分社（主出纳） 柜员凭证调入 购入 客户凭证出售 手工销号 内部凭证挂失解挂 自己使用 客户凭证挂失解挂 客户凭证维护 联社入库 信用社入库 联社出库 信用社出库 客户凭证注销 凭证管理流程图 注意事项 主出纳是各机构重要空白凭证的管理人员,在办理有关业务时不能直接使用库存凭证,而要先以主出纳身份给自己出凭证,然后以柜员身份领入,才能使用自己的柜员凭证。 现金管理（6400）概述 在联社清算中心和信用社、分社设机构主出纳，联社清算中心负责整个联社机构和辖内信用社的现金管理工作，各机构需要现金调拨时，统一由清算中心进行调配，联社和信用社的现金调拨管理必须由机构主出纳来完成。 现金管理调拨流程图（6400） 从人行、他行、下级社、本机构柜员 清算中心主出纳 因业务需要 联社收现 （6411） 联社备钞 联社假币登记 信用社、分社主出纳 信用社备钞 信用社假币登记 柜员 客户 钱币兑换 长短款处理 柜员假币登记 其他柜员 柜员收现 信用社付现 信用社收现 联社付现 内部账（6100） 内部账是信用社不直接面对客户、用于内部核算科目的账户。 内部帐菜单（6100） 开户 菜单码6101 信息修改 菜单码 6102(管理 类柜员才 可以修改) 结息撤销 菜单码 6105 结息 菜单码 6104 销户 菜单码 6103 面向传票 （菜单码6200）概念 面向传票是指处理面向交易所不能涵盖的业务。如：表外科目记账、内部帐记账、错帐红蓝字冲正等业务； 面向传票业务一般采用转帐方式，且记帐凭证均由柜员自制；不允许办理现金业务。 面向传票 （菜单码6200）概念 表外传票是指单方记账的科目账户，即借贷发生额可不平衡的帐务