多银行集团资金管理白皮书14_0311资料精.pdf

推动资金管理 助力企业成功 --多银行集团资金管理平台介绍 Clear2Pay 2010-3 C2P 多银行集团资金管理系统白皮书 分散经营与集中管控--集团企业平衡的艺术 科学策略的实行资金的集中管理，是大型集团在保障下属企业业务经营的独立性与集团管控的集 中度之间取得平衡的重要管理手段。集团企业的典型特征是跨地区跨行业多元化经营，随之而来的财 务管控体系复杂，银行账户数量众多，资金流量流向不清晰等问题在不断挑战集团企业高层管理者的 能力和经验。作为集团企业的资金管理人员，如下问题往往让人头疼不已：  如何有效监控集团内部的所有银行帐户，从而规避下属企业资金账户可能产生的帐外循环和 资金失控问题？  如何建立科学有效的集团内部资金价格评估和支付结算体系，通过内部资金转移计价，实现 集团资金资源共享？  如何提升集团内部资金运营的效率和粒度，动态分析集团资金流动的流量、流向和流速？  如何依据账户及交易历史数据，制定集团现金流的统筹安排及科学决策？  如何在集团内部合理分配资金，降低资金冗余，集中资金资源，保障战略项目执行？ ——解决之道… --多银行集团资金管理平台，打破跨行壁垒，一体应用平台，掌控资金流动，构建有效内 控，助力企业成功！ 第2 页 C2P 多银行集团资金管理系统白皮书 多银行集团资金管理—构建企业资金集约化管理平台 多银行集团资金管理平台，是银行携手全球领先的支付结算解决方案供应商 Clear2Pay， 为集团型企业精心打造的资金管理解决方案和金融服务品牌。 多银行集团资金管理平台通过一体化的 IT 应用平台，打破了跨行壁垒，有效监控集团及下 属成员企业遍布各家银行的资金账户，以对资金交易的流程控制为核心，全方位掌控集团资金 流量、流速及流向，加速资金流动，发挥资金效益，降低财务成本，内调资金余缺，外促企业 发展。 多银行集团资金管理平台不仅包括专门的软件信息系统以及基于信息系统的最佳业务实践及 管理流程和方法咨询，同时包括银行在长期为集团型企业提供金融服务过程中所积累的资金管 理成熟经验和专业能力。 第3 页 C2P 多银行集团资金管理系统白皮书 多银行集团资金管理平台的主要优势  系统和数据全部部署在企业，保证企业资金分布等核心商业机密安全  广泛支持集团企业的各种结算模式，包括集团内部企业之间结算、对外部国内企业结算以及 国际结算  软件功能配置支持不同企业集团建设专门资金运营部门的不同组织模式，包括资金结算中 心、资金管理中心、企业内部银行以及财务公司  支持多级的资金管理中心，包括多级资金管理中心的异地设置  支持多币种多语言资金账户集中管理  易于与主流ERP 产品、财务核算软件及其他企业应用系统集成  支持和国内所有全国性商业银行银企直连  在标准功能以外，支持企业个性化功能定制开发，贴合企业实际需求  除了 IT 系统，银行同时提供企业保证资金管理系统正常运行所需的配套管理制度、方法和流 程设计等咨询服务 第4 页 C2P 多银行集团资金管理系统白皮书 多银行集团资金管理平台的总体功能描述 多银行集团资金管理平台以业务分析设计为导向，采用先进的技术实现方式，针对集团企业资金 管理的特点，支持多种资金管理模式，帮助集团企业快速构建综合的资金管理平台，集资金预算、内 外结算、拆借、投融资、票据、控制、分析、决策、审计、理财等功能于一体，集各个层面的资金管 理需求及各家协作银行服务于一体，全面整合集团企业的资金资源，有效地降低了公司的资金运作成 本，控制了资金运作风险，从而极大提高了应用集团的核心竞争力。 系统总体功能架构可分为如下几个层次： 第一部分：基础数据以及系统管理层 管理